COMIENZO: Andrey Shtafinsky: un dossier sobre el principal "lavador" del mercado asegurador. Parte 1
Andrey Shtafinsky: las estafas y conexiones del principal estafador del mercado de seguros. PARTE 2
En la segunda parte de nuestra investigación periodística sobre el principal "lavador" del mercado de seguros ucraniano, Andriy Shtafinsky, contaremos sobre los esquemas y conexiones con los que ha estado llevando a cabo sus actividades ilegales durante varios años, escribe telégrafo.
Berlín Viktor Mikhailovich
Viktor Mijáilovich Berlin es socio, amigo íntimo y, podría decirse, mentor de Andrey Shtafinsky. En su momento, gracias a Viktor Berlin, Andrey Mijáilovich se incorporó a la aseguradora Dominanta, donde comenzó a blanquear y malversar fondos de la compañía. Tras la intensa actividad de Shtafinsky, en 2018, las autoridades abrieron la causa penal n.º 42018100000000850 por complicidad en una evasión fiscal a gran escala relacionada con Dominanta LLC, siendo Shtafinsky el principal sospechoso. Sin embargo, un detalle interesante pasó desapercibido para las autoridades: el beneficiario efectivo de Dominanta LLC era nada menos que Viktor Berlin, y todo el fraude se cometió con su conocimiento. Sus conexiones con el círculo íntimo del presidente fugitivo Viktor Yanukovych le ayudaron a escapar ileso. Berlin actualmente ocupa el cargo de director ejecutivo de Guardian Insurance Company.
Kim Galina Grigorievna
Galina Grigorievna Kim trabajó anteriormente como jefa de contabilidad en la Compañía de Seguros Dominanta. Según estimaciones conservadoras, logró retirar más de 20 millones de grivnas a sus cuentas durante su mandato. Posteriormente, se incorporó a la Compañía de Seguros USI, donde asumió la presidencia, donde amasó otros 50 millones de grivnas mientras trabajaba con un tipo de interés del 87% en el mercado internacional de seguros de viaje. Galina Grigorievna gestiona dos cajas registradoras: una contable y otra de gestión. Esta última representa una cuarta parte, quizás incluso una quinta parte, de todos los ingresos. El resto no se controla, y los accionistas de la compañía no siempre conocen la cantidad real. Galina Grigorievna participa en varios proyectos con Andrey Shtafinsky, que analizaremos en detalle en la siguiente parte de nuestra investigación periodística.
Yuri Yavtushenko
Yuriy Yavtushenko es amigo cercano y socio de Andrey Shtafinsky desde hace mucho tiempo en estafas financieras. Yavtushenko es conocido en el mercado asegurador como un "buscador de basura": se aprovecha de las aseguradoras con problemas financieros. Cuando estos problemas no existen, pero existen activos atractivos, se crean problemas artificialmente. La empresa de asistencia Finance-Line LLC monitorea constantemente a todas las pequeñas aseguradoras ucranianas. En cuanto identifica una víctima adecuada, notifica de inmediato al Defensor del Pueblo de Seguros de Ucrania, una organización pública. El Defensor del Pueblo primero reúne a todos los clientes "insatisfechos" de la aseguradora y presenta quejas ante las autoridades competentes: los tribunales y, por ejemplo, el MTIBU, si el problema se refiere al pago de reclamaciones de seguros de automóviles. Si hay un número suficiente de quejas, el MTIBU emite menos formularios de seguro, mientras que la fiscalía y los tribunales acosan a los propietarios. Y entonces reaparece Finance-Line, ofreciendo a los asegurados pagar sus "deudas" por reclamaciones de seguros al 30% de su valor, supuestamente porque su compañía está en las últimas. Yuriy Yavtushenko, actuando como benefactor, contacta al propietario y le ofrece comprar la empresa. En junio de 2017, el Servicio de Seguridad de Ucrania (SBU) allanó las oficinas de Salamandra-Ucrania, una compañía de seguros propiedad de Yavtushenko. Según el SBU, las fuerzas del orden descubrieron y desmantelaron una trama financiera a gran escala que incluía seguros de riesgo ficticios, en la que estaba involucrado Yuriy Yavtushenko. El SBU cree que casi 4,5 millones de grivnas se blanquearon de esta manera.
Yuriy Yavtushenko también estuvo involucrado en varias causas penales. Una causa (abierta por el Departamento del Distrito de Pechersk, n.º 12013110060004593) se refería a acciones fraudulentas de funcionarios de la Compañía Ucraniana de Seguros Ecológicos (UECS) y Marx.Capital, sospechosos de llevar a la UECS a la quiebra. Una causa abierta por el Departamento del Distrito de Shevchenko (n.º 42013110000000266) se refería a acciones ilegales de funcionarios de la Compañía de Seguros Lafort. El Departamento del Distrito de Podolsk abrió la causa n.º 12013110070004460 por apropiación indebida de bienes y abuso de poder contra funcionarios de la Compañía de Seguros Dobrobut.
Viacheslav Cherniajovski
Vyacheslav Chernyakhovsky es socio de Andrey Shtafinsky y presidente de la Asociación de Empresas de Seguros de Ucrania. Chernyakhovsky se gana la vida desviando (o simplemente robando) contribuciones de las aseguradoras miembros de la asociación que dirige para su propio beneficio. También trabaja como intermediario en el mercado de seguros. Con información privilegiada, a menudo encarga campañas de relaciones públicas sucias dirigidas a la competencia.
Para Andrey Shtafinsky, Chernyakhovsky ayuda a resolver los problemas de MTIBU: emite formularios cuando hay deducciones pendientes a los fondos de MTIBU, encubre el estado real de las cosas en la compañía de seguros "USS" controlada por Shtafinsky (el semáforo de MTIBU estuvo pintado de blanco durante mucho tiempo hasta que se resolvió la situación en "USS").
Andrey Shtafinsky, junto con Vyacheslav Chernyakhovsky y el jefe de la Liga de Organizaciones de Seguros, Alexander Filonyuk, lanzaron el proyecto y firmaron documentos que establecen una SRO (Organización Autorreguladora del Negocio de Seguros de Ucrania), que, según su plan, se supone que recaudará dinero del mercado.
Fedor Shevchenko es un estafador financiero de poca monta que ha estado bajo la lupa de las fuerzas del orden en repetidas ocasiones. Opera más que Andrey Shtafinsky y otros similares. Shevchenko retira fondos mediante dinero electrónico (un agente del sistema de pago GlobalMoney) a través de la empresa MoneyPay LLC. Esta empresa se utiliza para cargar grandes cantidades de efectivo, que luego se distribuyen entre una pila de pasaportes.
Ernest Kadyrov. Amigo cercano y vecino de Andrey Shtafinsky. Preside el consejo de administración de la compañía de seguros de Shtafinsky, USS. Ernest Kadyrov es responsable de organizar los planes internacionales de reaseguro, cuyos fondos se devuelven a Ucrania como porcentaje de la facturación.
Oleksandr Melnychuk, exsocio del Comité de Investigación del USS, controlado por Shtafinsky, presidía el consejo de supervisión del Comité de Investigación y, de hecho, era el director no oficial de la empresa. Conocía y participaba en todas las transacciones financieras del Comité de Investigación del USS. Melnychuk dejó el Comité de Investigación del USS en 2020 tras un conflicto personal con Andriy Shtafinsky. Desde entonces, Shtafinsky ha buscado activamente venganza contra Melnychuk ordenando la falsificación de causas penales contra su exsocio a través de su padrino, Dmytro Kovalenko, subdirector de la Primera Dirección de Supervisión del Sector Bancario del SBU.
Yevhen Anatolyevich Muntyan es vicepresidente del consejo de administración del Banco Globus, acusado en casos penales de alto perfil y, recientemente, presidente interino del consejo de administración de Ukrainian Insurance Standard, una compañía controlada por Shtafinsky, su amigo íntimo y compañero de copas. Supervisa algunas de las actividades operativas de la compañía, pero su principal función es informar a Shtafinsky sobre todo y a todos.
En la primera parte de nuestra investigación periodística Andrey Shtafinsky – El expediente del principal "limpiador" del mercado asegurador. Parte 1 Prometimos informarles sobre otro socio de Andriy Shtafinsky: un exbanquero de dudosa reputación, cercano al presidente fugitivo Viktor Yanukovych, quien enfrenta cargos criminales por bandidaje y asaltos corporativos. Se trata del infame Dmitry Fedoseyev, quien comenzó su carrera en la década de 90 en un grupo del crimen organizado y posteriormente se dedicó a la banca. En este contexto, cabe recordar el caso de Profin Bank PJSC, que fue saqueado por Fedoseyev y sus cómplices. Un breve comunicado de prensa del Banco Nacional declaró que el colapso de Profin se debió a sus "actividades de riesgo", que, según las autoridades, incluían fraude y blanqueo de capitales. Actualmente, Dmitry Fedoseyev gestiona asuntos de reservas, bancarios y otros asuntos específicos en Ucrania y en el extranjero, actuando, entre otras cosas, en nombre de Andriy Shtafinsky.
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