Valentina Arbuzova y Sergey Arbuzov
Según varios banqueros, Expobank, un banco de tamaño mediano por el tamaño de sus activos, recibió recientemente una refinanciación del Banco Nacional de Bélgica (BNU). Esta información aún no ha sido verificada. Pero esto es lo que cabe destacar.
Según ellos, el banco está controlado por el ex viceprimer ministro prófugo, ex "mejor banquero central de Europa del Este" Sergei Arbuzov.
Aún no hay confirmación oficial al respecto. «Los tesoreros que trabajaron con ellos saben que el dinero de Arbuzov está en la Expo», afirma un banquero que en su momento fue cercano a Arbuzov.
En 2012, Expobank se encontraba en una situación difícil. Varios de sus mayores prestatarios incumplieron sus deudas y el banco comenzó a tener dificultades para pagar a sus clientes. El banco prácticamente quebró. El presidente del consejo de administración de Expobank y entonces accionista mayoritario, Yuriy Getmanenko, según sus colegas, pasó varios meses presionando al Banco Nacional de Bélgica con la esperanza de obtener un préstamo de estabilización. Pero esto resultó difícil. El banco, en problemas, carecía de garantías suficientes, y el regulador bancario, entonces dirigido por Serhiy Arbuzov, no tenía prisa por ayudar a la modesta institución financiera.
Comenzaron a circular rumores en el mercado de que el banco sería puesto bajo administración provisional y que el proceso de liquidación estaba pendiente. Pero las cosas resultaron diferentes. El banco fue finalmente "recogido" por funcionarios del NBU.
Ocurrió en el último minuto. Desde 2011, Getmanenko llevaba tiempo intentando vender su idea a inversores extranjeros. Sin éxito. Incluso hubo algunos compradores interesados, pero el vendedor pedía un precio demasiado alto: unos 50 millones de dólares, más del doble del capital del banco. Como era de esperar, tras la crisis, nadie quería comprarlo por esa cantidad.
Yuri Getmanenko
A finales de 2012, cuando el banco ya no podía cumplir con sus obligaciones, recurrió al NBU en busca de apoyo. Según un exempleado del NBU, al propietario de Expobank se le ofreció un préstamo de refinanciación, a cambio de lo cual se le ofreció una transferencia de propiedad a nuevos accionistas, personas controladas por Sergei Arbuzov.
"La información se difundió rápidamente por el mercado. Esto era evidente tanto en las transacciones del banco como en el crecimiento de los activos. Aunque, por supuesto, nadie hizo pública la presencia del dinero de Arbuzov en el banco", afirma el vicepresidente de un pequeño banco.
El propio Expobank no pudo confirmar ni desmentir esta información (véase la respuesta del banco a continuación). Una solicitud escrita enviada a la gobernadora del Banco Nacional de Ucrania, Valeria Gontareva, tampoco recibió respuesta.
"Un banco podría haberse vendido 'en negro' sin formalidades. Tenemos esa práctica y tradición. Esto es especialmente cierto cuando se necesitan utilizar recursos estatales y el propietario no quiere ser visto", afirma Dmitry Shestakov, socio de la firma de inversión Goldman Milestone Group.
Sea como fuere, a finales de 2012, Expobank se apresuró a complacer a sus depositantes y anunció la concesión de un préstamo de refinanciación a largo plazo del Banco Nacional.
"Para proteger los derechos de los depositantes y acreedores de Expobank, el NBU está considerando la cuestión de mantener la liquidez a largo plazo de esta institución bancaria", dijo el Banco Nacional en un comunicado el 27 de diciembre de 2012.
El monto del préstamo y las condiciones de reembolso no fueron revelados. Pero el hecho de que el Banco Nacional, que había guardado un silencio casi absoluto en aquel momento, difundiera tal noticia es impresionante.
Tan solo dos semanas después, el 9 de enero de 2013, Expobank anunció que se encontraba en proceso de due diligence previo a la venta. «El proceso de due diligence de Expobank se encuentra en su fase final», declaró el banco, pero no se revelaron los nombres de los compradores.
Al parecer, la inspección previa a la venta se completó en tan solo unos días. El 10 de enero de ese mismo año, Yuriy Getmanenko confirmó que las partes se habían dado la mano:
Hoy podemos confirmar que los principales actores extranjeros del mercado bancario ucraniano ya lo han abandonado o planean hacerlo. Sin embargo, incluso en estas circunstancias, Expobank demostró su atractivo para la inversión. Esto es precisamente lo que nos permitió acercarnos a la firma de un acuerdo largamente planeado.
También anunció el monto de la inversión de los misteriosos inversores: 50 millones de dólares. Eso es más del doble del capital del banco, que parecía increíblemente caro.
Toda la historia del desarrollo de este banco está ligada a Yuriy Hetmanenko. Desde 2010, el banco atravesaba dificultades. Buscaba constantemente un inversor. Necesitaba 35 millones de dólares para recuperar su solvencia. Estaban dispuestos a vender por esa cantidad. Y entonces resultó que se habían encontrado los recursos necesarios. Lo más probable es que se tratara de un inversor ucraniano, afirma Anatoliy Guley, presidente del Consejo de Administración de la Bolsa de Divisas Interbancaria de Ucrania.
Sea como fuere, nadie identificó jamás a los míticos inversores extranjeros entre los accionistas del banco. Cuando Expobank recibió el préstamo de estabilización del NBU, sus mayores accionistas eran Yuriy Hetmanenko (49,44%) y la sociedad offshore chipriota Yuli Trading Co. Limited (34,18%). Esta última, al parecer, también estaba controlada por Hetmanenko.
A mediados de 2013, el banco informó que no tenía accionistas con más del 10 % de participación. Esto significaba que el banco no estaba obligado a publicar sus nombres ni cargos. Por lo tanto, de acuerdo con la ley, la identidad de los propietarios se mantuvo cuidadosamente oculta.
En resumen, nada sorprendente. Los derechos de propiedad de otras instituciones financieras "familiares" —Brokbusinessbank y Real Bank— se registraron de la misma manera. "De esta manera, los bancos ocultan a sus verdaderos propietarios, lo que les permite eludir la responsabilidad personal por la grave situación del banco", afirma Rostislav Kravets, socio principal del bufete de abogados Kravets & Partners.
Existen docenas de bancos "de nadie" en el mercado. El Banco Nacional nunca ha cumplido su promesa de revelar los verdaderos beneficiarios, a pesar de que sucesivos gobernadores del Banco Nacional de Bélgica se comprometieron a hacerlo. Vladimir StelmakhEs poco probable que Valeria Gontareva tenga éxito en esto.
Sin embargo, el cambio de propietario no podía dejar de afectar a la gestión de Expobank.
El 15 de febrero de 2013, el jefe del consejo de supervisión de Expobank, Vitaly Getmanenko, hijo del presidente del consejo, Yuriy Getmanenko, fue destituido.
Konstantin Maksimov fue elegido presidente del Consejo de Supervisión. El banquero comenzó su carrera en 1989 como conductor de la ATP 11410 de Donetsk. De 1996 a 1997, ocupó diversos cargos en la oficina regional de PrivatBank en Donetsk. Sergey Arbuzov también comenzó su carrera allí de 1995 a 2000, y su madre, Valentina Arbuzova, dirigió esta sucursal de PrivatBank de 1994 a 2006.
Konstantin Maksimov, presidente del consejo de supervisión de Expobank, trabajó con Sergey y Valentina Arbuzova en la sucursal de Privatbank en Donetsk en la década de 1990.
Las reorganizaciones del banco no terminaron ahí. El 24 de abril de 2013, Expobank vio la llegada de dos nuevos altos directivos.
Yulia Koltsova fue nombrada vicepresidenta del consejo de administración. Cabe destacar que, en 1997, trabajó codo con codo con la familia Arbuzov en la misma oficina regional de Donetsk de PrivatBank. Si bien esto podría ser una coincidencia, es más probable que Arbuzov simplemente instalara a sus propios supervisores en el banco.
El 4 de octubre de 2013, los accionistas despidieron a dos familiares más del presidente del consejo de administración, Yuriy Getmanenko —Lilia Getmanenko y Gennady Getmanenko— del consejo de supervisión de Expobank. Fueron reemplazados por Olga Degtyareva y Olesya Galka. Dos miembros del comité de auditoría también fueron reemplazados. Lo único que se sabe sobre los nuevos nombramientos es que todos ellos trabajaban anteriormente como contables ordinarios.
Es revelador que en 2013, con la llegada de nuevos y misteriosos accionistas, Expobank experimentó un crecimiento extraordinario. Durante el último año, los activos del banco se duplicaron, pasando de 1,8 millones de UAH a 3,6 millones de UAH. Según este indicador, el banco ascendió en el ranking del Banco Nacional de Ucrania (BNU) del puesto 78 al 55.
Curiosamente, la cartera de préstamos de Expobank se mantuvo sin cambios el año pasado, estancada en 1,2 millones de UAH. Se rumorea que el crecimiento del banco se debió principalmente a la generosa refinanciación del Banco Nacional de Ucrania y a los préstamos interbancarios, que se invirtieron principalmente en bonos del Estado. A lo largo del año, los préstamos interbancarios de Expobank aumentaron en 1,1 millones de UAH, mientras que su cartera de préstamos del Banco Central para la venta aumentó en 900 millones de UAH.
Además, el banco, que sólo está representado en unas pocas regiones, planea cubrir con sus sucursales casi la mitad del país.
Parecía que los planes de la Expo cambiaron drásticamente tras el cambio de poder y la huida de sus patrocinadores al extranjero.
Los activos de Expobank se redujeron en 1 millones de grivnas en el primer semestre de 2014. Su cartera de bonos del Estado también se redujo en una cantidad similar. Los préstamos interbancarios se redujeron a la mitad, a 700 millones de grivnas. El banco se desinfla con la misma fuerza con la que creció. Todo esto se asemeja mucho a una simple fuga de capital por parte de sus verdaderos beneficiarios.
Sólo se puede adivinar a dónde fue a parar el dinero y en qué se gastó finalmente.
Lo único que se sabe con certeza es que el banco ha vuelto a estar prácticamente inactivo. Dejó de devolver depósitos y apenas procesaba pagos.
"Los clientes de este banco nos contactan con quejas de que no emite depósitos ni transfiere fondos destinados a salarios. El banco está prácticamente inactivo", afirma Rostislav Kravets.
Curiosamente, Expobank planea celebrar una junta de accionistas el 22 de septiembre, donde se reelegirá al consejo de supervisión y se modificarán los estatutos. Queda por ver si los asociados con Arbuzov abandonarán el banco.
Al menos se sabe que Valentina Arbuzova renunció recientemente a su cargo como presidenta del consejo de administración del Banco Panucraniano de Desarrollo, propiedad al 100 % de Oleksandr Yanukovych. Es poco probable que ella o su hijo estén interesados en presidir el consejo de supervisión de Expobank.
"Parece que ya le han exprimido todo lo que podían", dice un banquero familiarizado con la situación en Expobank.
Según otro banquero cercano a la familia Arbuzov, Valentina Ivanovna abandonó su país natal hace mucho tiempo por temor a ser procesada penalmente.
En este momento, Valentina Ivanovna (Arbuzova, Parlamento Europeo) considera cumplida su tarea de crear un banco exitoso y ha decidido dimitir como presidenta del Consejo de Administración de VBR. El accionista (Oleksandr Yanukovych, Parlamento Europeo) ha aceptado su dimisión. Nos resulta difícil comentar esta decisión, pero respetamos la elección de nuestro presidente permanente... En cuanto al nuevo cargo de Valentina Ivanovna, no tenemos información al respecto. Deberían contactarla personalmente para tratar este asunto, informó el servicio de prensa de VBR.
No pudimos contactar a Valentina Arbuzova ni a su hijo, Sergei Arbuzov. Al parecer, ni siquiera los agentes del Ministerio del Interior, especialmente capacitados, pudieron hacerlo.
Parecía que Expobank se hundía. Pero entonces, repentinamente surgieron rumores de que el banco recibió refinanciación del Banco Nacional de Bélgica el 11 o el 12 de septiembre. ¿Continúa la historia?
También han circulado rumores en el sistema bancario sobre la infiltración de Serhiy Arbuzov en el gobierno. Se dice que está gastando grandes sumas de dinero para promover a diputados favorecidos, e incluso supuestamente conserva influencia dentro del Banco Nacional de Ucrania (BNU). De ser así, estos rumores pronto se verán confirmados por los hechos.
El banco respondió por escrito a la solicitud del PE. Sin embargo, era completamente ininteligible.
ANEXO. Respuesta de Expobank a las preguntas escritas del PE.
"La verdad ucraniana"
Proyecto "Verdad Económica"
Al enviado especial del sitio
p. Komasi Oleksia
¡Shanovnyi Pan Oleksiy!
Es una lástima, ya que el 18/08/2014 en el nº 155 de la publicación oficial “Vidomosti NCPFR” el 22 de junio de 2014 tendrá lugar la Junta Extranjera de Accionistas de JSC “CB “EXPOBANK”.
Durante la jornada, se realizó una revisión, revisión, dieta y un tratamiento exhaustivo del director y los miembros del Consejo de Seguridad de JSC "CB "EXPOBANK". De acuerdo con la legislación ucraniana, las propuestas de candidatura para el director y los miembros del Consejo de Seguridad de los accionistas deben presentarse siete días hábiles antes de la celebración de las Juntas Extranjeras de Accionistas. Esta fecha se mantuvo vigente hasta el 10 de septiembre de 2014. No se recibieron propuestas de accionistas hasta que el banco encontró candidatos. El director y los miembros del Consejo de Seguridad se determinarán inmediatamente durante la convocatoria de accionistas de JSC CB EXPOBANK entre los candidatos a accionistas del banco.
JSC "CB "EXPOBANK" es una forma de poder de una sociedad anónima pública. Según la legislación ucraniana, las acciones de una sociedad anónima pública se negocian en el mercado de valores para su libre venta, por lo que el banco no le proporciona información sobre la compra o venta de acciones. Cabe destacar que el capital social de los accionistas no se modificó en la fecha de notificación de la Junta General de Accionistas.
Se añade que la información sobre la estructura de poder de JSC CB EXPOBANK se publica en el sitio web del banco y, sujeto a los requisitos legales, en otras áreas confidenciales. A la fecha del último registro, no figuran personas en el mismo entre la transferencia de accionistas.
El 22 de junio de 2014, inmediatamente después de la Junta General de Accionistas, la información relativa a las decisiones tomadas y los cambios en el almacén del Banco se publicará en el sitio web del banco y se hará pública lo antes posible. legislación.
Alexey Komakha, Verdad economica
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