Laguna Nikolay
Nikolai Lagun (en la foto), el propietario del quebrado Delta Bank, contrató un poderoso lobby no sólo para evitar el castigo por fraude financiero, sino también para exprimir un poco más a los depositantes crédulos y al Estado.
Nikolai Lagun (en la foto), el propietario del quebrado Delta Bank, contrató un poderoso lobby no sólo para evitar el castigo por fraude financiero, sino también para exprimir un poco más a los depositantes crédulos y al Estado.
Lagun no escatima en gastos para patrocinar manifestaciones de todo tipo de "Maidans" financieros y de depósitos. Obedientes "Maidanchas" recorren el Banco Nacional, el Gabinete de Ministros y la Rada, exigiendo el fin de la "ilegalidad bancaria del nuevo gobierno". Los manifestantes creen que el Estado debe devolver de alguna manera a los depositantes los miles de millones que el banquero que ordenó las manifestaciones de alguna manera "tiraron" a algún lado.
Al 1 de enero de 2015, Delta Bank contaba con 23,97 millones de UAH en depósitos de hogares. De esta cantidad, los depósitos superiores a 200 UAH, que no son reembolsados por el fondo de garantía, representaban casi un tercio: 7,6 millones de UAH. Otros 11,65 millones de UAH corresponden a los saldos en las cuentas de cientos de empresas.
Mientras los "manifestantes" adinerados se pavonean por el centro de Kiev, enfrentándose periódicamente con las fuerzas del orden, Mykola Lagun ha lanzado un segundo frente en la tranquilidad de las oficinas gubernamentales. Con la ayuda de un influyente grupo de presión, intenta impulsar varios proyectos de ley en la Verjovna Rada que le permitirán no solo salir indemne de este embrollo, sino también enriquecerse un poco.
Dile a los depositantes que esperen. Para siempre.
El Proyecto de Ley n.º 2188 propone enmiendas legislativas para ampliar los instrumentos del fondo de garantía para la retirada del mercado de los bancos insolventes y así preservar los ahorros de sus depositantes. El documento se registró en el Parlamento el 20 de febrero, justo el día antes del nombramiento de la administración temporal de Delta Bank (el 3 de marzo). Entre sus autores se encuentran Serhiy Rybalka, presidente de la comisión parlamentaria de finanzas; Stepan Kubiv, exgobernador del Banco Nacional de Ucrania; Ivan Fursin, presidente de la subcomisión de actividades bancarias; y varios diputados más.
Como informó Delovaya Stolitsa, el proyecto contempla la creación de bancos de transición a los que se transferirán los activos y pasivos de las entidades insolventes. Se prevé congelar sin derecho a retiro anticipado todos los depósitos individuales superiores a 200 grivnas, así como algunos fondos de las personas jurídicas, durante tres y cinco años, respectivamente. Utilizando los fondos aportados por los prestatarios para reembolsar los préstamos, el banco de transición reembolsará a los depositantes hasta 200 grivnas. Transcurridos entre tres y cinco años, los fondos comenzarán a devolverse a los titulares de grandes depósitos y a las empresas.
En teoría, todo parece ir sobre ruedas. Pero hay un problema: no todos los deudores de Delta pagarán sus préstamos. Porque, como informó CRIME.in.UA, la mayor parte de los fondos del banco se "desvió" a través de empresas fantasma y desapareció en el aire. Y el propio Lagun lo sabe perfectamente (ya que fue él quien "desvió" el dinero). Los expertos creen que el verdadero objetivo del Proyecto de Ley n.º 2188 no es salvar el dinero de los depositantes, sino salvar el escaño de Mykola Lagun de una paliza pública y brutal.
A mediados de abril, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) anunció que la gerencia de Delta Bank había infringido la legislación y, por lo tanto, se le aplicaba la ley aprobada en marzo de este año, que refuerza la responsabilidad de los propietarios y la gerencia de los bancos por conducir a las instituciones financieras a la insolvencia. Por estas infracciones, los propietarios de los bancos podrían ser multados con hasta 170 grivnas (entre 5 y 10 grivnas), y si se demuestra mala intención, podrían enfrentarse a cinco años de prisión.
Aunque formalmente esto es imposible: la ley entró en vigor el 8 de marzo y Delta Bank fue declarado insolvente el 2 de marzo de 2015, señala Igor Reutov, abogado y jefe de departamento del bufete Gramatsky & Partners. Sin embargo, algunos parlamentarios ya han sugerido que la ley podría aplicarse retroactivamente si se descubren nuevas circunstancias.
Según la ley, para que los dueños de los bancos rindan cuentas, no basta con declarar la insolvencia de una institución financiera. También es necesario documentar los daños significativos. Si se crea un banco de transición, será más difícil justificar los daños. Los depósitos simplemente se congelarán y los depositantes no se quejarán, opina Igor Reutov.
El problema es que si se aprueba la ley, no será Lagun el que será responsable del dinero desaparecido, sino algún banco de transición, que no podrá devolver ese dinero.
Estafa n.° 2045a-1
Los cabilderos de Lagun han preparado otro "campo de aterrizaje de respaldo" para su "empleador". Se trata del proyecto de ley n.º 2045a-1. De cara al futuro, cabe destacar que los abogados financieros que han tenido la oportunidad de revisar el proyecto de ley afirman que, tras leerlo, se tiene la clara impresión de que fue redactado específicamente para Lagun y su situación.
Delovaya Stolitsa informa que entre los autores del documento se encuentran Mykhailo Dovbenko, jefe adjunto del comité parlamentario de política financiera y actividades bancarias; su colega en el comité, el ex gobernador del NBU Stepan Kubiv; y Volodymyr Shkvarilyuk, secretario del comité de presupuesto.
Según el proyecto de ley, las personas jurídicas cuyos fondos se encuentren bloqueados en depósitos y cuentas corrientes en instituciones financieras insolventes, así como los titulares de depósitos superiores a las 200 grivnas garantizadas por el Estado, tendrán la oportunidad de participar en la rehabilitación financiera de estos bancos. Si el parlamento vota a favor del proyecto de ley, los fondos de estos depositantes se convertirán en acciones. El Fondo de Garantía de Depósitos para Personas Físicas será el encargado de determinar el procedimiento para esta conversión y las condiciones para la reestructuración de los pagos a grandes clientes.
Los fondos en las cuentas de personas jurídicas y grandes depositantes se computarán obligatoriamente como capital si dicha cláusula se incluye en el plan de medidas para que el banco insolvente cumpla con los requisitos legales. Los depósitos individuales de hasta 200 UAH se convertirán en acciones solo con su consentimiento, según el proyecto de ley. Sin embargo, en la práctica, es probable que los clientes se vean obligados a elegir entre esperar años para recibir los pagos o convertirse en accionistas de un banco de transición. «Los depositantes cuyos contratos de depósito aún no hayan vencido podrían verse perjudicados, ya que existe el riesgo de que sus depósitos sean reestructurados. El proyecto de ley no especifica cuánto tiempo se aplazarán los pagos en este caso, ni siquiera el mecanismo para determinar dicho aplazamiento», señala Igor Reutov, abogado y jefe de departamento de Gramatsky & Partners.
No serán los únicos perjudicados. Según el proyecto de ley, el Fondo de Garantía podría utilizar una parte de los fondos asignados por los bancos, los préstamos del Banco Nacional de Ucrania (BNU) y los fondos destinados al pago de depósitos garantizados para recapitalizar las instituciones financieras de transición. El banco de transición podrá entonces recomprar acciones del Fondo. Sin embargo, ni las condiciones ni el precio de la recompra se especifican en el documento. Esto crea un terreno fértil para el abuso. En tal caso, las acciones podrían recomprarse fácilmente a precios reducidos, lo que ocasionaría al estado pérdidas millonarias.
Dicho sin rodeos, intentan imponer a los inversores y al gobierno acciones que, obviamente, no valdrán más en el mercado que el papel en el que están impresas. Algo similar ya lo ha hecho el infame Sergei Mavrodi.
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