DS examinó los episodios clave de retirada de dinero de la escandalosa entidad financiera y evaluó las perspectivas de los acreedores de recuperar su dinero en cada caso.
El expropietario del Banco Delta, Mykola Lagun, está siendo inundado de demandas. El Banco Nacional de Ucrania pretende cobrarle una deuda de 766,8 millones de UAH. Lagun actuó como avalista para los préstamos de refinanciación del Banco Delta, tras haber proporcionado un terreno al regulador como garantía. Según el NBU, la audiencia judicial sobre este caso está programada para el 24 de marzo. Además, el banco estatal Oschadbank también intenta cobrar deudas a Lagun. El 12 de marzo, el Tribunal del Distrito de Pechersky de Kiev estimó la demanda de esta institución financiera contra Mykola Lagun, buscando recuperar 3 millones de UAH como avalista financiero del banco. Hace poco más de un mes, en febrero, el tribunal ya había embargado algunos bienes de Lagun para garantizar la reclamación de Oschadbank. En concreto, se embargaron un Porsche, un Bentley, un Mercedes-Benz, un remolque Shore Lander y una lancha motora. 3 millones de UAH, por supuesto. Estos activos no se pueden recuperar vendiéndolos, pero el banco espera hacerse con el resto de las propiedades del banquero.
Las reclamaciones de Oschadbank también están incluidas en el registro de acreedores de Delta Bank, actualmente en liquidación. El banco estatal considera que esta situación no constituye una doble recuperación. Señalan que el liquidador de Delta Bank aún no ha notificado oficialmente a Oschadbank los resultados de su revisión de la solicitud de reconocimiento de sus reclamaciones. «La postura respecto a la supuesta doble recuperación es completamente contraria a los propios intereses de Delta Bank, ya que incluso una recuperación parcial de la deuda de Lagun, como garante financiero, reduciría la cuantía de las obligaciones del banco en quiebra con Oschadbank», afirma el banco.
El caso de Oschadbank es solo un episodio del robo de fondos más notorio y a gran escala del sistema bancario. El Fondo de Garantía de Depósitos estima el volumen de transacciones sospechosas en Delta Bank en 20 000 millones de grivnas. La mitad de esta cantidad está relacionada con la retirada de la refinanciación del Banco Nacional emitida después de 2014.
Delta Bank está actualmente involucrado en 199 litigios relacionados con la devolución de activos retirados ilegalmente. De estos, 56 demandas, por un total de 6,676 millones de UAH, fueron interpuestas por el propio banco. Durante la administración temporal, el fondo declaró inválidos 175 contratos por un valor de 22,3 millones de UAH.
4 millones
El caso más sonado involucró el desvío de 4 mil millones de UAH en refinanciación otorgada por el Banco Nacional en 2014. La investigación estableció que Delta Bank transfirió fondos al extranjero desde las cuentas de 12 empresas ucranianas relacionadas, algunos de cuyos funcionarios también eran empleados de la institución financiera Laguna, supuestamente en cumplimiento de acuerdos previamente firmados. Los acuerdos resultaron ser ficticios. Las transacciones se realizaron a través de la institución bancaria letona Baltic International Bank. El Tribunal del Distrito de Pechersky embargó las cuentas de estas empresas no residentes. La Fiscalía General está preparando una solicitud a la República de Letonia para asistencia jurídica internacional, que también requiere información sobre el movimiento de fondos en estas cuentas, es decir, información sujeta al secreto bancario. Una de las decisiones más recientes del Tribunal de Pechersky en el caso fue permitir a los investigadores el acceso a las cuentas del Banco Baltic International de Letonia. Sin embargo, el tribunal no especificó cómo se lograría esto.
3 mil millones UAH
Cuando los problemas del banco se hicieron evidentes, este firmó acuerdos con varios depositantes para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones. Según las condiciones, hipotecas, valores y derechos de propiedad sobre la cartera de préstamos del banco se transfirieron a los depositantes como garantía. Uno de estos depositantes fue el grupo empresarial Foxtrot, al que Delta Bank demanda por 2,7 millones de UAH. A continuación, un ejemplo: a finales de 2014, como garantía de los fondos de la cuenta, el banco cedió créditos sobre préstamos por valor de 138,6 millones de UAH a Foxtrot-Ekommers, que posteriormente transfirió los derechos a Arsenal-Finance. Arsenal-Finance demanda ahora a Delta Bank, exigiendo el reconocimiento de su derecho a reclamar fondos a los deudores del banco. En sus reconvenciones, el banco exige la anulación de los acuerdos de cesión. En sus escritos de demanda, el banco nombra a Arsenal-Finance nada menos que como el apoderado de SAV-Distribution, una unidad de negocio clave del grupo Foxtrot. Además, a finales de febrero, el banco solicitó al tribunal que prohibiera a sus oponentes cobrar dinero a los deudores mientras el procedimiento estuviera en curso. El tribunal denegó la solicitud. Por lo tanto, Arsenal-Finance o SAV-Distribution, en teoría, tienen derecho a hacerlo.
1 mil 200 millones
En mayo-junio de 2013, se anunció un gran proyecto de construcción de una terminal marítima cerca de Odesa, a cargo de Illichivsk Grain Port LLC (según los documentos, su beneficiario era el abogado chipriota Androulla Charilaou). Se desconocía el verdadero inversor, pero la empresa prometió construir la nueva terminal e incluso recibió un préstamo de 1,2 millones de UAH del Banco Delta para el proyecto.
La operación resultó ser una estafa. La Policía Nacional declaró que el beneficiario de estas empresas era Vitaliy Masyura, ex primer subdirector de Delta Bank, quien, de este modo, había desviado fondos de la institución financiera. El 23 de enero de 2016, un investigador del Departamento de Pechersk de la Dirección General de la Policía Nacional envió a Masyura una notificación de sospecha en el marco de este caso. Sin embargo, no pudo entregársela en persona porque Masyura se había dado a la fuga. Según los investigadores, salió de Ucrania el 22 de enero y se encuentra actualmente en Londres. Hasta el momento, el único avance logrado en este caso ha sido la incautación de los activos de las empresas prestatarias y los bienes personales de Masyura y sus familiares, incluidos 15 automóviles, entre ellos un Bentley Continental, un Audi R8, un BMW 730, cuatro Land Rover y tres Mercedes.
Vitaly Masyura
Mil millones
Delta Bank invirtió mil millones de UAH en proyectos del grupo empresarial TB Fruit (Yablunevyi Dar) de Taras Barshchovskyi, el tercer mayor productor europeo de zumo concentrado de la región de Lviv. Los activos de TB Fruit y la marca Galicia sirvieron como garantía para los préstamos. Sin embargo, varias semanas antes de la administración temporal, Delta Bank experimentó una transformación con este y otros préstamos por un total de casi 4 mil millones de UAH (incluido el mencionado Puerto de Granos de Illichivsk).
Según la Fiscalía General, el banco, sus prestatarios y la corporación estadounidense Cargill, propietaria del 30% del banco, presentaron contrademandas similares. Cargill reembolsó los préstamos de empresas ucranianas utilizando las cartas de crédito de Delta Bank. El 5 de febrero de 2015, se firmaron nueve contratos de cesión en Kiev, formalmente sin la participación de Delta Bank. Una de las partes fue la empresa estadounidense Cargill Financial Services Intl (CFSI) y la otra, cuatro empresas ucranianas, entre ellas Yablunevyi Dar.
El 17 de febrero de 2016, el Tribunal Comercial de Apelaciones de Kiev denegó la solicitud de la Institución Hipotecaria Estatal y del Banco Delta de anular la decisión del tribunal de primera instancia de retirar a Yablunevyi Dar de la garantía del banco. Es improbable que el gobierno ucraniano gane este caso, ya que su oponente directo es la empresa estadounidense Cargill, cuya facturación en 2015 (más de 120 000 millones de dólares) superó el PIB total de Ucrania.
455 millones
En febrero de 2015, Delta Bank cedió derechos de propiedad en virtud de contratos de préstamo por valor de 455 millones de UAH a Avant-Bank. El Fondo de Garantía de Depósitos considera estos contratos nulos. Tras el inicio de la quiebra y la liquidación, Delta Bank intentó demandar por los contratos de préstamo, pero perdió el caso en el tribunal mercantil. No se puede descartar que el problema resida en los nombres de los patrocinadores de Avant-Bank, que se cree que son el ex fiscal general Vitaliy Yarema y el vicepresidente de la Comisión de Presupuesto del Parlamento, Oleksiy Savchenko.Lea más sobre esto en el artículo. Los giros bruscos del odioso diputado del BPP Oleksiy Savchenko).
Delta Bank y Avant-Bank siguen discutiendo en los tribunales sobre quién tiene derecho a cobrar las deudas de los prestatarios. Entre ellos, por cierto, se encuentran la Planta de Aviación Civil 410, propiedad estatal, la Planta de Conservas de Gaisin, el conglomerado de cereales Urozhai y otros. Sin embargo, dado que Avant-Bank fue declarado insolvente a finales de enero de 2016 y puesto bajo administración provisional, al igual que Delta Bank, esta disputa pronto quedará sin resolver. Al fin y al cabo, el derecho a reclamar casi 500 millones de grivnas de deuda pendiente seguirá perteneciendo al Estado.
300 millones
La estafa más cínica en este ámbito fue la del Banco Laguna, que ayudó a clientes VIP a retirar fondos cuando ya no era posible recurrir a la vía legal (el banco se encontraba bajo administración provisional). La deuda total con depositantes individuales con depósitos de 200 UAH o más (no reembolsados por el Fondo de Garantía) asciende a 8,7 millones de UAH. De esta cantidad, al menos 300 millones de UAH se retiraron con éxito mediante un único plan. Por ejemplo, la empresa estatal Ukrgazvydobuvannya debía 150 millones de UAH en préstamos a Delta Bank. Estos préstamos se pagaron con fondos de menos de diez depositantes del banco, quienes "garantizaron" los préstamos de la empresa estatal. Entre estos clientes VIP se encuentra el hijo del exministro de Justicia. Maxim Lavrinovich, quien garantizó el reembolso de la deuda de 79 millones de UAH de Ukrgazvydobuvannya con Delta Bank, o Iryna Zayarnyuk, exdirectora adjunta de Delta Bank, quien así "recuperó" los 7 millones de UAH casi perdidos, y así sucesivamente. En otras palabras, se comprometieron a pagar a la empresa estatal si Ukrgazvydobuvannya no pagaba el préstamo, y solo entonces cobrar los fondos. De esta manera, los clientes VIP pudieron eludir la "regla de las 200 grivnas". El 1 de marzo de 2016, el Tribunal Supremo de Comercio admitió a trámite la disputa entre el Fondo de Garantía de Depósitos y los garantes individuales. Los tribunales inferiores fallaron en contra del Fondo.
Maxim Lavrinovich
Delta Bank llevó a cabo una operación similar con un préstamo de 90 millones de UAH de la empresa estatal Ukrspirt. Sin embargo, los familiares de Lagun actuaron como avalistas. El 2 de febrero de 2015, pocos días antes de la instauración de la administración temporal, se firmó un acuerdo entre el banco y Sky Capital Management, una empresa de gestión de activos, para la cesión de la deuda, que posteriormente se transfirió a Legal Consulting Group LLC. Sky Capital Management incluso pagó a Delta Bank 58 millones de UAH por este derecho. Sin embargo, este dinero ya se encontraba en la cuenta del banco, que, como recordamos, se encontraba bajo administración temporal. Por lo tanto, la empresa no tuvo que esperar la oportunidad de cobrarlo mediante un largo proceso de quiebra que probablemente duraría varios años, sino que obtuvo el derecho a reclamar la deuda a Ukrspirt a cambio de un depósito. Estas empresas resultaron ser cercanas a Antonina Lagun, hermana de Mykola Lagun. Delta Bank perdió el caso de forma contundente, y ahora las empresas están extorsionando discretamente a Ukrspirt. El 19 de febrero, el Tribunal Comercial de Kiev aceptó una reclamación por valor de 10 millones de UAH sólo en intereses vencidos.
Suscríbete a nuestros canales en Telegrama, Facebook, Twitter, VC —Solo caras nuevas de la sección CRIPTA!