Banco Delta
Delta Bank, que anteriormente tuvo problemas con la devolución de depósitos de particulares, también se niega a devolver los fondos de los depósitos de los clientes corporativos.
Según ha podido saber la Oficina Nacional de Investigación de Ucrania, dos importantes depositantes bancarios, Interecoplast y Nadiya Trading House, están intentando actualmente recuperar sus depósitos en moneda extranjera del banco a través de los tribunales, por un total de 16,3 millones y 22 millones de dólares, respectivamente.
El Tribunal Comercial de Kiev, donde presentamos nuestra demanda, retrasó su examen hasta dos meses, programando las audiencias de ambos casos en los últimos días permitidos por la ley procesal. Solicitamos al tribunal que agilizara la audiencia: nuestros fondos llevan seis meses congelados en un depósito en Delta Bank y nuestras empresas están al borde del cierre. Mientras tanto, el banco sigue utilizando casi cuarenta millones de dólares a su discreción, declaró el abogado Vasyl Melnyk, quien lidera la batalla legal entre los depositantes y el banco.
Las demoras en los procedimientos judiciales y la reticencia del banco a devolver los fondos obligaron a las empresas a recurrir ante el Banco Nacional. En su recurso, las empresas afectadas señalan las graves infracciones de la legislación bancaria cometidas por Delta Bank y solicitan que el regulador verifique el cumplimiento de las obligaciones contractuales del banco y, de detectarse infracciones, aplique las medidas de ejecución y sanciones legalmente establecidas para facilitar la devolución de los depósitos. Sin embargo, el NBU optó por guardar silencio: los depositantes corporativos ni siquiera recibieron respuesta sobre las medidas adoptadas, a pesar de que ya habían transcurrido todos los plazos legales.
Nuestra apelación al NBU fue simplemente ignorada. No buscamos sanciones contra el banco, sino que el regulador verifique la legalidad de sus acciones, las evalúe y, dentro de sus competencias, influya en el banco. No está devolviendo los depósitos de las empresas ni pagando los intereses correspondientes. Las empresas se quedan sin capital circulante, sus operaciones normales están bloqueadas, la producción está al borde de la paralización y cientos de personas tendrán que tomar licencia sin sueldo, declaró Melnyk.
Según el abogado, si el NBU continúa ignorando los problemas de los depositantes del banco, se verán obligados a apelar a la Fiscalía General para restablecer sus derechos y exigir responsabilidades a los empleados del banco.
Como es sabido, la legislación obliga al Banco Nacional a aplicar un régimen de control especial a aquellos bancos que incumplen sus obligaciones con clientes y acreedores.
"Ahora solo podemos contar con una decisión objetiva del Tribunal Comercial de Kiev si, dada la difícil situación actual del sistema financiero, el Banco Nacional de Ucrania simplemente se retira de resolver los problemas de los depositantes corporativos", dijo el abogado.
El Banco Delta tuvo problemas con la devolución de depósitos minoristas. Se impusieron restricciones a los retiros en cajeros automáticos para los titulares de tarjetas. Debido a problemas de liquidez, el Banco Delta se vio obligado a recurrir al Banco Nacional de Ucrania (BNU), del cual recibió un préstamo de refinanciación de aproximadamente 10 000 millones de UAH para mantener su liquidez.
Oficina Nacional de Investigación de Ucrania
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