El Fondo de Garantía de Depósitos tendrá la facultad de demandar a los propietarios y administradores de bancos insolventes sin iniciar procedimientos penales. El Gabinete de Ministros tiene la intención de presentar un nuevo proyecto de ley a la Verjovna Rada de Ucrania para mejorar el sistema de garantía de depósitos para particulares y expulsar del mercado a los bancos insolventes, según DS.
Según se informa, el nuevo proyecto de ley se redactó con la participación del Banco Mundial y el FMI. Las nuevas disposiciones simplifican el proceso para que los Fondos de Garantía de Depósitos presenten demandas contra los propietarios y administradores de bancos insolventes. Actualmente, para presentar una demanda contra la administración o los accionistas de una institución financiera insolvente, el fondo se pone en contacto con las fuerzas del orden, quienes inician un proceso penal, en el que el fondo recibe la consideración de parte perjudicada. Solo entonces puede interponer demandas civiles contra los banqueros.
Al 1 de mayo de este año, se habían abierto 326 causas penales por un total de 64 000 millones de UAH a instancias del Fondo de Garantía de Depósitos. Como señaló Andriy Olenchyk, subdirector del Fondo, las reclamaciones contra accionistas de instituciones financieras representaron solo el 27 % del total. Sin embargo, representan casi el 80 % del importe total de las reclamaciones. Estas incluyen acusaciones de malversación de fondos, fraude, abuso de poder y la inducción a la quiebra de instituciones financieras. A día de hoy, el valor total de los activos de los 38 bancos sujetos a procedimientos de liquidación se estima en 32 600 millones de UAH, mientras que su valor contable es de 151 000 millones de UAH.
Si se aprueba el nuevo proyecto de ley, este tipo de demandas se volverán mucho más comunes. En particular, los propietarios de bancos podrían ser acusados de proporcionar garantías ficticias para préstamos, otorgar préstamos a entidades afiliadas y desviar fondos al extranjero.
Otra novedad del proyecto de ley es la supresión de la obligación del Fondo de Garantía de Depósitos de demostrar que los propietarios de bancos declararon la quiebra intencional de sus instituciones financieras. Además, según las nuevas disposiciones, el Fondo de Garantía de Depósitos podrá calificar el incumplimiento del programa de recapitalización bancaria prescrito por el Banco Nacional de Ucrania. Esto significa que se podrán presentar demandas contra cualquier accionista de una institución financiera en quiebra.
Los banqueros, a su vez, ya han respondido a los cambios propuestos por el Gabinete. Como señaló el presidente de un banco de propiedad ucraniana, los banqueros son constantemente descubiertos cometiendo fraude. Sin embargo, quienes redactaron esta nueva ley no tuvieron en cuenta la situación actual del país, incluyendo la pérdida de Crimea, la guerra en el Donbás y la devaluación de la grivna. Estos tres factores principales han contribuido a la quiebra de muchas instituciones financieras.
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