Vadim e Ilya Segal: ¿Volverán los ladrones del Banco Nadra a Ucrania? Parte 2
COMIENZO: Ilya y Vadim Segal: ¿Volverán los ladrones del Banco Nadra a Ucrania? Parte 1
Vadim Segal e Ilya Segal: La gran estafa
Lo ocurrido en 2008 dejó perplejos a quienes conocían las actividades públicas del Banco Nadra. De hecho, entre 2006 y 2007, el banco incrementó activamente su capital, indicadores y calificaciones, con el objetivo de maximizar el valor de sus acciones, que llegaron a alcanzar los 19 dólares, con un valor nominal de 10 grivnas. El objetivo declarado era vender el Banco Nadra a inversores extranjeros, una práctica común entre muchos banqueros ucranianos en aquel entonces. En la mayoría de los casos, el precio de venta se infló casi al doble, y algunos bancos resultaron estar sobrevalorados, con numerosos problemas ocultos. Según Skelet.Org , los Segal esperaban vender Nadra por más de dos mil millones de dólares.
Entre otras medidas, durante este período Nadra colocó 175 millones de dólares en eurobonos y obtuvo 215 millones de dólares en préstamos internacionales, a la vez que ampliaba su cartera de clientes por todos los medios necesarios. Esto incluía medios administrativos, gracias a las conexiones de los copropietarios y gerentes del banco con las más altas esferas del gobierno. Los ucranianos aún recuerdan cuántos empleados del sector público y estudiantes fueron obligados a usar las tarjetas de nómina de Nadra, y cómo los empleados corporativos fueron obligados a abrir cuentas en el banco para recibir sus salarios. Incluso cuando el banco quebró en otoño de 2008 y dejó de pagar a sus clientes, el entonces ministro de Salud, Vasyl Kniazevych, prohibió a las instituciones médicas cerrar las cuentas de nómina con Nadra y les ordenó que siguieran transfiriéndoles fondos. El ministro de Educación, Ivan Vakarchuk, ordenó entonces a las universidades que hicieran lo mismo. Así, incluso ministros (y quizás figuras de mayor rango) trabajaron para aumentar la capitalización del banco (y luego para apoyarlo), y es difícil adivinar el motivo de su interés.
Petro Poroshenko, Igor Gilenko, Viktor Yushchenko
Pero aunque los Segal, sus socios y directivos hicieron todo lo posible por crear la apariencia de éxito y perspectivas del Banco Nadra, ya en enero de 2008, ocho meses antes de la crisis, la agencia de calificación crediticia Standard & Poor's le asignó una calificación crediticia de "B". Esto significaba que el banco era "solvente, pero las condiciones económicas desfavorables afectarían negativamente su capacidad y disposición para pagar sus deudas". Esto fue esencialmente una sentencia de muerte: las acciones del banco en la bolsa internacional dejaron de subir, y venderlo a extranjeros a un precio inflado se volvió imposible. Nadie quería asociarse con un banco cuyos pasivos crediticios acumulados igualaban o superaban sus activos, que ya estaban siendo cubiertos con inyecciones adicionales, como las cuentas de nómina, cuyo flujo de fondos comenzó a retrasarse artificialmente.
Una de las razones de los problemas del banco fueron los préstamos otorgados entre 2007 y 2008 a las empresas agrícolas de los hermanos Segal: el complejo de soja de Kakhovka Prom Agro CJSC (un préstamo de 200 millones de grivnas), las sucursales ucranianas del holding estadounidense Freedom Farm International PJSC (150 millones de grivnas), Freedom Farm Terra LLC, Freedom Farm Bacon LLC (cría de cerdos) y otras. Al parecer, hacia 2008, Ilya Segal y su hermano Vadim ya habían abandonado la idea de enriquecerse vendiendo el banco a extranjeros y comenzaron a canalizar sus activos hacia el desarrollo de sus empresas agrícolas. Sin embargo, algunas fuentes informaron que la investigación sobre el Banco Nadra aún no ha concluido y que gran parte de la información sobre este caso permanece oculta al público, por lo que el banco otorgó préstamos entre 2007 y 2008. Muchos más préstamos se concedieron a empresas de sus propietarios —incluidas empresas fantasma— con el fin de desviar y robar fondos. La lista es sencillamente asombrosa, y los principales beneficiarios fueron las empresas de los Segalov y el Grupo Continuum de Yeremeyev y Lagur :
Lista de deudores del Banco Nadra
Cabe destacar que los préstamos a estas empresas implicaban un esquema con las gestoras de activos Finkom y Kruar, que actuaban como testaferros: el banco les compraba certificados por valor de 2 millones de grivnas (!), y las gestoras invertían este dinero en las empresas de los Segal, Yeremeyev y Lagur. Curiosamente, Nadra Bank siguió trabajando con estas empresas incluso después del cambio de propietario a finales de 2008, lo que significa que su nuevo dueño, Dmytro Firtash , utilizó el mismo esquema . Además, resulta interesante que las negociaciones para vender el banco a Firtash comenzaran ya en la primavera de 2008, y él estaba al tanto de todas las maquinaciones y el desfalco de los activos del banco; sin embargo, lo adquirió en plena crisis de 2008.
Pero el verdadero robo al banco por parte de sus dueños comenzó en otoño de 2008, cuando esas mismas "condiciones económicas desfavorables" se afianzaron en Ucrania y en todo el mundo. Ya no se trataba de préstamos para el desarrollo empresarial, sino de una malversación de fondos del banco bajo la apariencia de préstamos. De estas estafas, solo dos episodios llegaron a juicio y se hicieron públicos, uno de los cuales motivó la posterior inclusión de los hermanos Segal en la lista de personas buscadas. Esto implicó la concesión de préstamos a Ilya Segal y Vadim Segal por valor de 12,5 millones de dólares cada uno (un total de 25 millones de dólares) en virtud de un acuerdo fechado el 29 de agosto de 2008 (la crisis ya había comenzado), que se firmó el 17 de octubre de 2008 (cuando el banco ya se encontraba en crisis). Formalmente, este dinero debía transferirse a la cuenta de la empresa chipriota "FREEDOM FARM INTERNATIONAL PLC", a través de la cual se gestionaba la sucursal ucraniana del holding estadounidense. Pero retirar tal suma de dinero emitida a particulares desde Ucrania era prácticamente imposible (la crisis ya estaba en pleno apogeo), así que Ilya Segal, Vadim Segal e Igor Gilenko idearon el siguiente plan: el Banco Nadra emitió una orden al banco letón TRASTA KOMERCBANK (a través del cual Nadra había realizado previamente transacciones de divisas sospechosas) para que emitiera el dinero de los Segal. Como resultado, los hermanos recibieron 25 millones de rublos en su cuenta en el extranjero, que ni siquiera tuvieron que transferir fuera del país, y Nadra siguió endeudada con TRASTA KOMERCBANK.
Documentos para el préstamo de 25 millones de dólares
El segundo episodio conocido del saqueo del Banco Nadra involucró la emisión de dos préstamos a empresas de Dnipropetrovsk, Knight Private Enterprise (210 millones de grivnas) y K-L-O LLC (170 millones de grivnas), en noviembre de 2008, cuando el banco no solo estaba en crisis sino también en un estado de transición (ya había sido adquirido por Firtash). La primera empresa se dedicaba a algún tipo de comercio minorista, mientras que la segunda estaba registrada en un apartamento y era claramente una empresa fantasma. Para la primavera de 2009, estas empresas se habían liquidado y su deuda con el Banco Nadra (con intereses, más de 414 millones de grivnas) fue "cancelada" debido a la falta de fondos y activos para pagarla. Pero aquí está lo interesante: ambas empresas también tenían deudas "menores" (aproximadamente 800 grivnas) con las empresas de Yeremeyev y Lagur. Numerosas fuentes informaron que Knight y K-L-O formaban parte del plan de Eremeev y Lagur para desviar fondos del Banco Nadra y otras empresas, pero que este caso en particular se logró silenciar. Ya sea que este plan tuviera más éxito o que Eremeev y Lagur contaran con conexiones más extensas, no se vieron obligados a huir de Ucrania como los hermanos Segal. Sin embargo, Skelet.Org tiene información de que Vadim e Ilya Segal huyeron no por una deuda de préstamo de 25 millones de rublos (que se convirtió en deuda recién en julio de 2009), sino por un fraude financiero de mayor envergadura. Estos mismos fraudes también motivaron la huida precipitada en febrero de 2009 del director del Banco Nadra, Igor Gilenko. Él tampoco esperó a que se investigara el fraude del préstamo y huyó a Rusia, que se negó a extraditarlo a Ucrania alegando que era ciudadano ruso.
¿De qué huían los Segal?
De hecho, cuesta creer que personas que manejaban miles de millones de grivnas simplemente huyeran con 25 millones de dólares (400 millones de grivnas al tipo de cambio de 2009) en el bolsillo. Sobre todo porque, entre 2009 y 2010, los Segal negociaron primero una reestructuración de la deuda con los nuevos propietarios y gerentes del Banco Nadra y luego demandaron a Firtash cuando este comenzó a embargar sus empresas agrícolas ucranianas por deudas. Pero hay que admitir que esta "niñería" no debería haber hecho que los hermanos huyeran tan precipitadamente de una Ucrania rica en pan, donde aún les abrían muchas perspectivas. Y, cabe destacar, no regresaron ni siquiera después del cambio de poder en 2010, aunque podrían haberlo achacado a la "persecución política del régimen anterior".
Según fuentes de Skelet.Org , la verdadera razón de la huida de los Segal radica en la enorme, simplemente desmesurada, refinanciación que recibió el Banco Nadra en otoño de 2008 (sin contar la compra estatal de bonos del banco por valor de 700 millones de grivnas). Esta operación se llevó a cabo en varias etapas, la primera de las cuales fue escandalosamente corrupta: el préstamo de refinanciación otorgado por el Banco Nacional (1,5 millones de grivnas) superó en 206 millones de grivnas el límite legal establecido (el 50% del capital del banco receptor), destinándose la mitad de este monto a la compra de acciones de Nadra, que posteriormente se transfirieron al Banco Nacional como garantía. Luego, en contravención de las leyes y de su propia normativa, el Banco Nacional emitió nuevas regulaciones, aumentando injustificadamente el límite de crédito para el Banco Nadra, y entre octubre y noviembre de 2008, otorgó dos préstamos más, por valor de 2 y 3,6 millones de grivnas, respectivamente. Así, el monto total de fondos recibidos por Nadra Bank del Banco Nacional, incluyendo los bonos recomprados, alcanzó los 7,8 millones de grivnas. Esta cantidad podría haber sido mayor: en noviembre de 2008, Ihor Gilenko estuvo a punto de llegar a un acuerdo con el Banco Nacional para proporcionar a Nadra Bank 1,4 millones de grivnas adicionales en préstamos de estabilización, pero este acuerdo se rescindió en diciembre (posiblemente bajo la presión de la primera ministra Tymoshenko).
De esta cantidad, solo 3,68 millones de grivnas se destinaron a apoyo de liquidez, mientras que los 4 millones restantes, en préstamos de refinanciación, más varios cientos de millones de grivnas en dinero de los depositantes, se utilizaron para comprar dólares y euros al Banco Nacional a un tipo de cambio preferencial entre octubre y diciembre de 2008. Además, durante este período, Nadra otorgó nuevos préstamos a personas físicas y jurídicas por un total de 2,1 millones de grivnas (incluidos los préstamos mencionados a los hermanos Segal y a las empresas fantasma Yeremeyev-Lagur). Esto plantea la pregunta: ¿quiénes más fueron los afortunados beneficiarios de los préstamos de Nadra en el punto álgido de la crisis financiera, y los reembolsaron? Sin embargo, el destino de estas transacciones financieras no se hizo público, quizás porque demasiadas figuras de alto perfil estuvieron involucradas en estas estafas. Por ejemplo, no se habrían podido realizar sin la participación directa del entonces director del Banco Nacional, Vladimir Stelmakh , quien había sido una persona de confianza de Viktor Yushchenko desde principios de los años 90.
¿Estuvo involucrado el entonces presidente? Eso sigue siendo un misterio, pero otras personas del círculo de Yushchenko también estuvieron involucradas. Fuentes de Skelet.Org informaron sobre la participación de Viktor Baloha, jefe de la Secretaría . Incluso la compra del Banco Nadra por parte de Firtash pareció bastante extraña, una especie de manipulación incomprensible. Y sin embargo, no debemos olvidar que Firtash también era el director y copropietario de la escandalosa RosUkrEnergo, que estaba vinculada a las estructuras de Mogilevich (la empresa surgió de ellas), a los planes secretos de la "familia" de Putin y a los intereses de Viktor Yushchenko y su séquito ávido de dinero. Es cierto que Mogilevich estuvo encarcelado de enero de 2008 a julio de 2009, arrestado en Moscú (y fue durante este tiempo que se realizaron todos estos negocios escandalosos en el Banco Nadra), pero este hombre podía dirigir empresas y políticos incluso desde una celda.
Es muy posible que Ilya Segal, Vadim Segal e Igor Gilenko se apresuraran a abandonar Ucrania no tanto para evitar ser llevados ante la justicia, lo cual era improbable (habrían mencionado muchos nombres), sino para evitar ser eliminados como testigos innecesarios. Además, no creían que esta amenaza desaparecería incluso después de otro cambio de poder en Ucrania. Después de todo, la muerte de Igor Yeremeyev, quien supuestamente cayó de un caballo y luego murió en el hospital en el verano de 2015, ocurrió un par de meses después de que Kiev recordara nuevamente a los Segal tras muchos años de olvido. Más precisamente, fueron recordados por el escandaloso diputado Serhiy Leshchenko, quien envió una curiosa apelación al jefe del Servicio de Seguridad de Ucrania (SBU), Valentyn Nalyvaichenko, en abril de 2015.
Esta apelación reveló que los hermanos Segal, previamente incluidos en la lista de buscados de Interpol en 2011, ya no eran bienvenidos en Ucrania porque el SBU les había prohibido la entrada al país. Parecía simplemente absurdo: primero, emitirían una lista internacional de buscados, buscarían a personas para procesar y luego les quitarían la barrera en la cara. Pero quizás tenía cierta lógica. En 2011, los hermanos solo llevaban unos meses siendo buscados, en el punto álgido de su conflicto con Firtash, quien les estaba "exprimiendo" sus negocios agrícolas. E incluso entonces, esta búsqueda era un tanto extraña; después de todo, ¡la página de los Segal en Interpol ni siquiera tenía una foto! En 2012, ya no se hablaba de ser buscados, y fueron olvidados; nadie sabía siquiera en qué lugar del mundo se habían establecido. Y de repente, por alguna razón, Leshchenko revive este tema, se entera de que el SBU ha prohibido a los Segal regresar a Ucrania, y Leshchenko pide que se levante esta prohibición con el pretexto de permitir que se restablezca la justicia y supuestamente recuperar Kakhovka Prom Agro.
¿Pero acaso los hermanos Segal necesitan esto? Eso no se sabe. Sin embargo, poco después, Igor Yeremeyev resultó herido y falleció. ¿Fue una coincidencia? No se ha sabido nada del exdirector ejecutivo del Banco Nadra, Igor Gilenko, durante muchos años, desde que Rusia se negó a extraditarlo. ¿Está siquiera vivo? Ilya Segal y su hermano, repetimos, se encuentran en paradero desconocido, e incluso sin prohibición de entrada a Ucrania, no han expresado ningún deseo de regresar a su país. Por lo tanto, de los antiguos propietarios del Banco Nadra, solo un posible acusado y testigo permanece a la vista: Sergei Lagur, quien ha estado involucrado discretamente en el negocio petrolero durante los últimos tres años. Quizás lo ha estado haciendo porque sabe cómo guardar silencio.
Sergey Varis, para Skelet.Org
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