¿Qué intentaba ocultar el actual gobernador del NBU, Kyrylo Shevchenko? Foto: UNIAN
Lo que el actual director del Banco Nacional de Ucrania intentó ocultar, pero no lo logró: los miles de millones de grivnas que desaparecieron en Austria estaban directamente relacionados con el "banco exitoso" que Kirill Shevchenko Creado en colaboración con funcionarios regionales y estafadores financieros, escribe la publicación. la página.ua.
Nuestra investigación comenzó con un detalle faltante en la biografía de Kyrylo Shevchenko, quien fue nombrado gobernador del Banco Nacional de Ucrania (BNU) en el verano de 2020. Existe abundante información en línea sobre todos los aspectos de su vida, desde su infancia. Numerosos sitios web publicitarios ensalzan la experiencia y el enfoque político del banquero. Sin embargo, su biografía oficial en el sitio web del BNU no mencionaba el período en que Kyrylo Shevchenko fue propietario y director de Terra Bank. Este hecho nos llamó la atención y dio lugar a una investigación de seis meses. Durante este tiempo, alguien se dio cuenta de que ocultar Terra Bank era sospechoso y comenzó a publicarlo en la página oficial de Kyrylo Shevchenko como algo de lo que enorgullecerse. Pero ya era demasiado tarde.
Algunos detalles del esquema de Terra Bank ya se conocían. Pero solo tras la revelación de los llamados Papeles de Panamá —una filtración masiva de datos del bufete de abogados Mossack Fonseca— se hizo evidente: Terra Bank formaba parte de un esquema mayor para desviar miles de millones de grivnas de los depositantes. Además, todo hacía pensar que el banco se vendió en 2012 con los fondos sustraídos.
Terra Bank era parte de un plan más grande para desviar miles de millones de grivnas de los depositantes.
La redacción cuenta con copias de varias decisiones judiciales y materiales de casos relacionados con la investigación criminal. La mayoría de los documentos oficiales fueron confiscados a Terra Bank, al NBU y al Fondo de Garantía de Depósitos. La Oficina Estatal de Investigación (SBI) realizó esta operación durante el mandato de Irina Venediktova, poco antes de que esta cediera su puesto a Alexey Sukhachev. Sin embargo, basándonos en fuentes oficiales, registros e informes de prensa, pudimos reconstruir lo ocurrido en Terra Bank entre 2010 y 2012.
Plan de retiro de depósitos de Terra Bank. Infografía: La página
Plan de retiro de depósitos de Terra Bank. Infografía: La página
En 2010, Terra Bank fue adquirido por un grupo de personas, entre las que destacan Kyrylo Shevchenko (entonces vicepresidente del consejo de administración del banco estatal Ukrgasbank) y Vadym Kopylov (viceministro de Hacienda del gobierno de Mykola Azarov). Los compradores obtuvieron el control del banco a través de Ukrainian Strategic Group, una sociedad anónima privada que poseía el 99,21 % de las acciones de Terra Bank.
Shevchenko poseía abiertamente el 33% de las acciones de USG PJSC. Sin embargo, Kopylov, un funcionario cercano al Partido de las Regiones con aspiraciones a Ministro de Finanzas, actuó a través de terceros: su esposa, Marina Lening, quien formalmente era la propietaria de sus negocios, y Viktor Barsuk, quien representaba los intereses de Kopylov al poseer el 29,9% de las acciones de USG PJSC. Marina Lening se convirtió en la presidenta del Consejo de Supervisión de Terra Bank, y Viktor Barsuk en miembro del mismo. Sin embargo, las publicaciones económicas vincularon directamente la compra del banco con Kopylov, no con sus afiliados.
Con la ayuda de sus amigos del Partido de las Regiones, Kyrylo Shevchenko asumió la presidencia del consejo de administración del banco. Ocupó este cargo del 14 de abril de 2010 al 11 de abril de 2011. Durante este tiempo, dotó al banco de personal de su propio equipo, incluyendo a aquellos con quienes había trabajado en Ukrgasbank. Los medios de comunicación del sector también han informado sobre esto. En particular, nos interesa el nombre de Oleg Savoshchenko.
Pero en abril de 2011, el banco sufrió cambios de personal. Shevchenko fue reemplazado como presidente del consejo por Volodymyr Kotsyuba, amigo cercano tanto de Kopylov como del propio Shevchenko.
En ese momento, Shevchenko pasó a formar parte del Consejo de Supervisión del banco y, en diciembre de 2011, también se convirtió en Presidente del Consejo de Administración de USG PJSC. De hecho, Kyrylo Shevchenko se convirtió en el principal accionista de Terra Bank, conservando la influencia y el control sobre la institución financiera. Por lo tanto, la reorganización Shevchenko-Kotsiuba parece ser simplemente un cambio de personalidad entre personas unidas por la amistad y las relaciones comerciales. El motivo de esto se aclarará más adelante.
En 2010-2011, el banco prosperó. Tras este período, recibió el Premio Banquero Ucraniano 2012 en la categoría de "Bancos Más Dinámicos". Y, por ilógico y extraño que parezca, en 2012, tan solo unos meses después del premio, Kopilov y Shevchenko vendieron sus acciones de Terra Bank. El comprador fue Ruslan Tsyplakov, vinculado al hijo de Viktor Yanukovych. El banco no permaneció mucho tiempo en sus manos. Sin embargo, vale la pena recordar este nombre; será clave en la historia posterior. Al fin y al cabo, la transferencia de las llaves de un propietario a otro no se produjo por casualidad; formaba parte de un plan específico.
El plan surgió directamente de la singular experiencia de Ruslan Tsyplakov. Este empresario de Donetsk, cercano a la familia Yanukovych, era conocido como el propietario de Pivdenkombank. Una investigación de OCCRP reveló que, bajo el liderazgo de Tsyplakov, desaparecieron 38 millones de dólares de las cuentas de Pivdenkombank y que los "titushki" (agentes ilegales) armados que atacaron el Maidán en 2014 contaban con una importante financiación.
En marzo de 2014, el propio Kirill Shevchenko regresó a Terra Bank al cargo de presidente creado especialmente para él.
El siguiente propietario oficial de Terra Bank fue Serhiy Klymenko, quien asumió como presidente del Consejo de Supervisión del Banco en diciembre de 2013. El beneficiario final fue Maksym Lutsky, miembro del parlamento del Partido de las Regiones y ex vicerrector de la Universidad Nacional de Aviación, padrino de Dmytro Tabachnyk, el controvertido ministro de Educación durante la era de Yanukovych.
Curiosamente, en 2014, Klimenko nombró a Oleg Savoshchenko, un rostro familiar, presidente del Consejo de Administración. Shevchenko y Kopylov habían incorporado a Savoshchenko a Terra Bank en 2010, y desde entonces Savoshchenko había ocupado altos cargos en el banco. Mientras tanto, en marzo de 2014, el propio Kirill Shevchenko regresó a Terra Bank para ocupar un puesto de presidente creado específicamente para este fin, cuyas funciones aún no están claras.
Así, el control del banco, aunque supuestamente cambió de manos, siempre permaneció en manos de un grupo de individuos interconectados.
El colapso del Terra Bank y su liquidación
Desde 2014, el Banco Nacional de Ucrania ha retirado del mercado a más de cien instituciones bancarias insolventes y sin escrúpulos. El 22 de agosto de 2014, el Banco Nacional declaró insolvente a Terra Bank. El 9 de diciembre de 2014, el Banco Nacional de Ucrania ordenó la liquidación del banco y la revocación de su licencia bancaria. Sobre esta base, se creó un nuevo banco "sintético", Crystalbank. Este banco está dirigido por la esposa de Kopylov, Marina Lening. Por lo tanto, el control de los activos y documentos del banco permaneció en manos del mismo grupo incluso después de la liquidación.
Desde afuera, parece como si la situación de Terra Bank se hubiera deteriorado catastróficamente desde que Shevchenko y Kopylov lo vendieron en 2012. Y que fueron las acciones de los nuevos propietarios las que llevaron al colapso del banco, que había tenido tanto éxito bajo el liderazgo de Kopylov y Shevchenko.
Sin embargo, los documentos publicados en el marco de la investigación de los Papeles de Panamá nos llevan a conclusiones completamente diferentes. El colapso del banco parece haber sido orquestado por Shevchenko y Kopylov.
El plan del banco austriaco Meinl
Meinl Bank es un banco austriaco que participó en un amplio plan para desviar fondos de los depositantes de bancos ucranianos. Como resultado, perdió su licencia del Banco Central Europeo en 2019 y sus ejecutivos fueron investigados.
El esquema en sí funcionaba así: un banco ucraniano abrió una cuenta corresponsal en Meinl Bank. Posteriormente, una sociedad offshore, propiedad de las mismas personas que el banco ucraniano, solicitó un préstamo a Meinl Bank. El dinero de los depositantes del banco ucraniano sirvió como garantía para el préstamo (con el consentimiento de sus propietarios, los banqueros beneficiarios del esquema). Cuando Meinl Bank aceptó los documentos del banco ucraniano y de la sociedad offshore, los organizadores del esquema se apropiaron del dinero de los depositantes en la cuenta corresponsal del banco, ya que los fondos en la cuenta corresponsal se consideraron gravados. En cualquier momento, si la sociedad offshore no reembolsaba el préstamo, Meinl Bank podía debitar los fondos de la cuenta corresponsal del banco ucraniano, incluso sin confirmación adicional.
Si la empresa offshore no pudiera reembolsar el préstamo, Meinl Bank podría cancelar el dinero de la cuenta corresponsal del banco ucraniano.
Para el NBU, según los informes, este dinero pertenecía al banco ucraniano, ya que nadie le había mostrado ningún contrato con Meinl Bank. Sin embargo, para el Banco Central Europeo, pertenecía a Meinl Bank, ya que Meinl Bank le había mostrado un acuerdo de garantía con el banco ucraniano.
Meinl Bank desvió entonces los fondos cancelados de los depositantes a banqueros ucranianos (cuyas sociedades offshore, por supuesto, nunca tuvieron intención de reembolsar los préstamos), quienes a su vez se enriquecieron enormemente. Los bancos quebraron y Ucrania devolvió el dinero de los depositantes.
El papel de Kirill Shevchenko en el lavado de dinero del Terra Bank
Cronología de los retiros de depósitos de Terra Bank (a favor de Shevchenko, Tsyplakov y Kopylov). Infografía: La página
Ruslan Tsyplakov es el hombre que compró el banco a Kirill Shevchenko y Vadim Kopylov en 2012. También encontramos a este mismo hombre en los Papeles de Panamá.
Indican que Ruslan Tsyplakov y su cómplice, Lidiya Livadnaya, son los propietarios de la sociedad offshore MU UNITED LIMITED (BVI 1600737) en las Islas Vírgenes Británicas. Esta sociedad offshore está gestionada por el bufete de abogados Global Group of Lawyers Ltd., cuyos intereses están representados por Mossack Fonseca (precisamente por eso se está filtrando información sobre MU UNITED LIMITED al dominio público). Aquí hay un enlace que lo confirma. La sociedad offshore MU UNITED LIMITED figura como propietaria de la firma chipriota Tosalan Trading Limited (НЕ284760).
Y aquí hay algunos eventos que ocurren en Terra Bank al mismo tiempo. La extraordinaria densidad de estos eventos sugiere que no puede ser una mera coincidencia.
El 6 de abril de 2011, Ruslan Tsyplakov y Lidiya Livadnaya registraron la empresa Tosalan Trading Ltd. en Chipre.
Dos días después, Kirill Shevchenko dimite de su cargo de presidente del consejo de administración de Terra Bank.
Tres días después, Volodymyr Kotsyuba, colega de Kirill Shevchenko, lo sustituyó al frente del consejo de administración de Terra Bank. La junta general de accionistas de Terra Bank decidió nombrar a Shevchenko miembro del Consejo de Supervisión del banco.
Dos meses y medio después, el 22 de junio de 2011, Terra Bank abrió cuentas corresponsales en Meinl Bank.
Y dos meses después, el 22 de agosto de 2011, Volodymyr Kotsyuba, como presidente del consejo de administración del banco, escribió una carta a Meinl Bank sobre la concesión de un préstamo a Tosalan Trading Ltd. por un importe de 40 millones de dólares (al tipo de cambio actual, 1,1 millones de UAH) y firmó un acuerdo de garantía, según el cual Terra Bank se compromete a cubrir este préstamo a Meinl Bank.
Así, en apenas cuatro meses, como si estuviera previsto, se llevó a cabo una operación que costó a los depositantes del Terra Bank 1.100 millones de grivnas.
Esta información se conoció a partir del caso n.º 757/55 573/19-k en el marco del proceso n.º 62019100000000092 y de la decisión del juez de instrucción del Tribunal del Distrito de Pechersky V.V. Bortnitskaya de fecha 31 de octubre de 2019.
En cuatro pagos realizados en agosto y septiembre de 2011, Meinl Bank transfirió $39.490.208,33 en fondos de préstamos para Tosalan Trading Ltd. a las cuentas de la sociedad ucraniana "Primeri TekhnoResurs" (37201690), abiertas (¡atención!) en Terra Bank. Esta información, procedente de la decisión del juez de instrucción en el caso n.º 757/55 573/19-k, se confirma con el balance mensual de Terra Bank correspondiente al período 2010-2012, disponible para los editores.
Todos estos documentos fueron firmados por el entonces director del banco, Kotsyuba, a quien Kyrylo Shevchenko le había cedido el puesto. Al parecer, Kotsyuba simplemente era necesario como firmante para asumir la responsabilidad del plan multimillonario. Su experiencia como "firmante silencioso" le fue muy útil en el futuro.
NOTA: Tras dejar Terra Bank, Kotsiuba, bajo el patrocinio de Kopylov, fue nombrado viceministro de Finanzas por Yuri Kolobov. La misión de Kotsiuba era documentar el infame préstamo de 3 millones de dólares utilizado por Putin para comprar la lealtad de Yanukóvich durante el Maidán. Kotsiuba también firmó este acuerdo.
En teoría, estos 40 millones de dólares figuraban como fondos en la cuenta corresponsal de Terra Bank en Meinl Bank. Sin embargo, en realidad, se depositaron en la cuenta de Primary Technoresurs LLC, cliente de Terra Bank.
Pero ya no como dinero de los depositantes bancarios, como en realidad lo eran, sino como fondos robados, lavados y legalizados de los dueños de las LLC.
La misión de Kotsyuba era proporcionar apoyo documental para el infame préstamo de 3 millones de dólares que Putin utilizó para comprar la lealtad de Yanukovych.
Ahora viene la parte más interesante: los propietarios de la LLC. El beneficiario efectivo final de Primary Technoresurs LLC figura como A.V. Sotnik, quien anteriormente trabajó para Lidiya Livadnaya. En el domicilio social de Primary Technoresurs LLC en Mariupol, está registrada SKAT-PKB LLC (código 34557959), entre cuyos fundadores se encuentra Sergey Petrovich Tsyplakov (quien comparte apellido y patronímico con Ruslan Petrovich Tsyplakov y probablemente sea su hermano).
¿Qué tiene que ver esto con el director del NBU, Kyrylo Shevchenko?
Esto significa que casi un año antes de la venta de Terra Bank, la gerencia, controlada por Kirill Shevchenko y Vadim Kopylov, extrajo 40 millones de dólares del banco a través de las sociedades offshore de Tsyplakov. Este dinero se depositó posteriormente en una cuenta perteneciente a la sociedad ficticia de Tsyplakov, también abierta en Terra Bank, y posteriormente se retiró.
Esto lleva a una conclusión aún más impactante: en 2012, Shevchenko y Kopylov vendieron Terra Bank a Tsyplakov por el mismo dinero que habían desviado del banco un año antes. En otras palabras, el dinero terminó en sus bolsillos legalmente. Esta maniobra completó un plan idéntico al de Tsyplakov para desviar 38 millones de dólares del Pivdenkombank. Sin embargo, en el caso de Terra Bank, los socios de Tsyplakov eran un grupo asociado con Kirill Shevchenko.
El actual jefe del NBU, Shevchenko, afirma no tener ninguna conexión con el esquema de Meinl Bank, porque la cancelación de fondos de las cuentas corresponsales de Terra Bank en Meinl Bank ocurrió después de que el banco ucraniano fuera retirado del mercado en 2014. Sin embargo, explicamos que la cancelación de fondos fue solo la etapa final del esquema, y su organización tuvo lugar en 2011, cuando Kotsyuba firmó el acuerdo de cobertura de préstamos para Tosalan Trading Ltd.
¿Podría Shevchenko ignorar la firma de tal acuerdo? Imposible. Incluso si Kotsiuba, amigo suyo y de Kopylov, hubiera intentado ocultarlo, no lo habría conseguido. Acuerdos de tal envergadura (aproximadamente 320 millones de UAH al tipo de cambio de entonces) requieren la aprobación del Consejo de Supervisión y, muy probablemente, de los accionistas. Y en el momento de la firma del acuerdo, Shevchenko era miembro del Consejo de Supervisión y presidente del Consejo de Administración de USG PJSC, principal accionista y propietario del 99,21 % de las acciones de Terra Bank.
Incluso si asumimos que el Consejo de Supervisión pudo haber pasado por alto la colocación de 40 millones de dólares en cuentas corresponsales extranjeras sin necesidad comercial, habría sido imposible que no notara la aparición de esos mismos fondos en su propio balance. Al fin y al cabo, estos fondos figuraban en la cuenta de Primary TechnoResource, una empresa abierta en el mismo Terra Bank.
Este documento no podría haberse firmado sin el consentimiento de los empleadores de Kotsyuba, quienes en ese momento eran Shevchenko y Kopylov. Además, el momento de su nombramiento sugiere que Kotsyuba fue designado para firmar el acuerdo con Meinl Bank.
El propio Sr. Shevchenko negó una vez más cualquier implicación en este esquema. En un comentario a The Page, señaló: «Estimado Sr. Andrey: No puedo evitar notar que la redacción de sus preguntas revela una postura preconcebida sobre mi presunto papel negativo en el caso Terra Bank. Ya he respondido preguntas sobre este tema en los medios de comunicación. Quisiera reiterar que no estoy involucrado en ningún esquema ilegal».
En lugar de salida
En el caso n.° 62019100000000092, abierto contra los ejecutivos y propietarios de Terra Bank, la Oficina Estatal de Investigación, bajo la dirección de Irina Venediktova, incautó prácticamente la totalidad de la documentación. Es posible que la causa penal n.° 62019100000000092 fuera simplemente un pretexto para incautar documentos originales de Terra Bank, el Fondo de Garantía de Depósitos y el Banco Nacional de Ucrania con el fin de ocultarlos.
Mientras tanto, los acusados en el caso, Ruslan Tsyplakov y Lidiya Livadnaya, están escondidos: uno en Rusia, el otro en Crimea, que ha sido anexada por Rusia.
Los documentos a disposición de la redacción indican que los daños totales causados por los fraudes del Terra Bank alcanzaron los 64 millones de UAH, y en concreto 1,1 millones de UAH por las transacciones relacionadas con el Meinl Bank.
Parecería que otro robo de miles de millones a los depositantes bancarios en nuestro país es un incidente lamentable, pero rutinario, de corrupción cotidiana. Pero la participación del gobernador del Banco Nacional de la República en el esquema lo cambia todo, ya que tiene consecuencias para todo el país.
Kyrylo Shevchenko controla todos los bancos del país y regula el sector bancario; dirige el Banco Nacional de Ucrania. Es evidente que tiene un conflicto de intereses: en este puesto, Kyrylo Shevchenko debería, en teoría, proteger los intereses del Estado en el caso Terra Bank, pero en la práctica, le interesa borrar todo el papeleo y protegerse de responsabilidades. Para lograrlo, necesita un control monopolístico sobre el NBU. ¿Quizás los desmesurados esfuerzos de Kyrylo Shevchenko por monopolizar las decisiones y la información en el NBU sean consecuencia de su deseo de ocultar el pasado?
La participación del gobernador del NBU en el plan lo cambia todo, porque crea consecuencias para todo el estado.
Además, la reputación empresarial del gobernador del Banco Nacional de la República es un componente necesario para el éxito de su labor internacional: un funcionario corrupto e intrigante no puede firmar préstamos multimillonarios con el FMI y otras instituciones. Este es el segundo peligro.
Tercero: ¿por qué no llevar a cabo la misma estafa con los bancos estatales y privados regulados por el NBU? Alguien con el control monopolístico del NBU y que conozca sus estratagemas tiene todas las posibilidades de desviar miles de millones de cualquier banco y hacer la vista gorda. Las consecuencias de tal riesgo son miles de millones en pérdidas, que el Estado luego compensa parcialmente a los depositantes con fondos públicos.
Los depositantes del Terra Bank todavía no saben a dónde fue su dinero.
Autores: Andrey Yukhimenko, Anton Shvets
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