¿Qué bancos creen que tuvieron suerte? ¿Quiénes recibieron refinanciamiento del Banco Nacional para su propio bienestar? De hecho, varias instituciones bancarias tuvieron la suerte de entrar en la lista selecta. En noviembre, había 23 bancos de este tipo. Paradójicamente, Alliance Bank, descubierto blanqueando dinero, también figura en la lista, escribe. Antikor..
¿Cómo pudo este banco, ya en crisis, obtener tales beneficios? Por cierto, no hablamos de pequeñas sumas, sino de una cantidad enorme: 500 millones de grivnas. Este es el quinto préstamo de refinanciación más grande otorgado a bancos en noviembre.
Refinanciación del NBU en noviembre: una bendición inesperada para el corrupto Alliance Bank
Recientemente han surgido noticias bastante controvertidas, y quizás incluso impactantes. Alliance Bank, con un historial de lavado de dinero y conocido por estafar a sus clientes y participar en esquemas turbios, ha recibido repentinamente la impresionante suma de 500 millones de rublos del Banco Nacional de Ucrania (BNU) para refinanciar su deuda. ¿A qué se debe?
Y ojo, este banco no recibió la cantidad más pequeña. De 23 bancos clasificados por volumen de refinanciación, Alliance ocupa el quinto lugar con un préstamo de 500.000.000 UAH. ¿Qué opinas?
En comparación, hay bancos que recibieron 19.000.000 y 38.600.000 UAH, pero no 500.000.000 UAH. Una distribución bastante ambigua, ¿verdad?
¿Cuál es la situación actual de Alliance Bank? ¿Qué se sabe?
Dato curioso: según el Banco Nacional de Ucrania, al 1 de octubre de 2020, la deuda de refinanciación de Alliance Bank ascendía a 350.000.000 UAH. Y de repente, tan buenas noticias... ¿No es un milagro?
El 16 de noviembre se celebró una reunión de accionistas de Alliance, tras la cual se dio a conocer a los medios de comunicación la siguiente información:
— el número total de acciones del banco es de 16.000.000 de acciones ordinarias nominativas;
— número total de acciones con derecho a voto – 15.0906.053 uds.
Continuemos. El portal de información del Ministerio de Hacienda elaboró una calificación de estabilidad bancaria con base en los resultados del tercer trimestre de este año. La posición de Alliance Bank no es nada destacable. De los 31 bancos presentados, solo ocupa el puesto 22 en estabilidad. Además, su puntuación es de tan solo 2,95 sobre 5. Los autores de esta calificación utilizaron información de los estados financieros oficiales de los bancos al 1 de octubre de 2020.
La calificación de Minfina incluye bancos con carteras de depósitos minoristas a partir de 1 millones de UAH. Los bancos reciben una puntuación del 1 al 5 según indicadores que caracterizan su resiliencia al estrés y la lealtad de los depositantes. Otros indicadores considerados incluyen la calidad de los activos, la liquidez, la capacidad del banco para recibir apoyo externo, el crecimiento de los depósitos, la reputación de pago y otras métricas. Lea más sobre la metodología para determinar la posición de los bancos en esta calificación específica aquí.
Ropa sucia: Lo que Alliance Bank esconde
El Banco Nacional de Ucrania tiene la intención de apelar la decisión judicial relativa a las sanciones impuestas a Alliance Bank. De conformidad con los apartados 6 y 7 del artículo 68 de la Ley de Ucrania "Sobre el Banco Nacional de Ucrania", el regulador pretende apelar las decisiones judiciales previas que anulan la decisión del Banco Nacional de imponer la multa mediante un procedimiento de casación.
Cabe recordar que, en agosto pasado, Alliance Bank recibió una multa de 2.600.000 UAH por realizar actividades de supervisión financiera riesgosas.
En concreto, el regulador descubrió casos en los que Alliance Bank actuó como intermediario por un total de más de 2.500.000 UAH. En resumen, el banco realizó compras y ventas sistemáticas de los mismos bonos del Estado nacionales en nombre, a cargo y a petición de clientes individuales durante un período de dos años (de agosto de 2017 al 26 de junio de 2018).
Como resultado de estos esquemas, las personas físicas obtenían sistemáticamente ganancias artificiales por sus inversiones, mientras que las personas jurídicas sufrían pérdidas. Por ejemplo, 16 personas involucradas en este esquema obtuvieron ganancias ilícitas por la venta de valores por un total de 57.700.000 UAH, de los cuales 56.400.000 UAH se retiraron en efectivo directamente del cajero del banco.
Para ser totalmente precisos, como lo expresó la publicación del NBU, todas las acciones financieras ilegales mencionadas, así como sus consecuencias, sugieren que su propósito es blanquear ganancias delictivas y convertir fondos no monetarios en efectivo. ¿De dónde provienen estas suposiciones?
— En primer lugar, durante las transacciones de valores, Alliance actuó como intermediario y actuó en nombre, a expensas y a petición de sus clientes. Además, las ganancias de estas transacciones se obtuvieron sin pagar la compra de estos bonos gubernamentales nacionales; los fondos no se transfirieron, sino que se retuvieron de las liquidaciones para la posterior venta de estos bonos gubernamentales.
En segundo lugar, la compraventa de estos bonos siguió un procedimiento claro, que especificaba la cantidad, el precio y los datos de identificación de los bonos, etc. Además, todo esto se basaba en contraofertas de los corredores. Y todo esto se mantenía dentro del sistema de forma continua. El precio también se reducía, etc. Hay numerosos matices, así que no quiero entrar en detalles.
— En tercer lugar, los clientes de los esquemas eran todos personas con información privilegiada y partes interesadas: parlamentarios, empleados de la Alianza, etc. No entraremos en detalles aquí.
— En cuarto lugar, más del 98 por ciento de los 57.700.000 UAH de beneficios ilícitos fueron recibidos por los “clientes estafadores” en efectivo directamente de las cajas del mencionado banco.
— En quinto lugar, la compra de dichos bonos “de esquema” por parte del banco representa más del 93% del importe total.
— Y el punto clave: Alliance Bank, ese mismo "corredor negro", está involucrado en un caso penal. Se trata de blanqueo de capitales, tipificado en el artículo 209 del Código Penal de Ucrania.
PS
Pero, en esencia, el caos financiero y la desorganización del Banco Alianza, bajo el liderazgo del notorio conspirador Alexander Sosis, se intensifican día a día. Lo que ocurrirá después de la refinanciación de 500 millones de grivnas es una incógnita...
To be continued ...
Autor del artículo:
Oleg Boyko
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