El director del Banco Nacional de Ucrania comete un crimen atroz tras otro, pero el Ministerio del Interior (Arsen Avakov) y la Fiscalía General (Viktor Shokin) hacen la vista gorda. Los tres son funcionarios designados por Petro Poroshenko. Toda Ucrania está pagando por el robo de miles de millones de grivnas por parte de la banda presidencial.
(Lea más en el artículo Valeria Gontareva. El brillo y las maquinaciones de la Reina de las Monedas)
El Banco Delta transfirió a sus empresas un préstamo de 90 millones de UAH de Ukrspirt, aunque este dinero debía ser devuelto al Banco Nacional para su refinanciación.
La sociedad ucraniana es claramente injusta con el Banco Nacional de Ucrania. Rara vez se lee algo positivo sobre el NBU. Creemos que esto se debe a la ignorancia. Decidimos llenar este vacío y contar una historia en la que el Banco Nacional se muestra amable, generoso y comprensivo. En resumen, una breve historia navideña que encontramos en el Registro de Sentencias Judiciales (sospechamos que existen muchas más historias similares).
La esencia de la generosidad del Banco Nacional se resume en una sola frase: cuando un banco quiebra y no hay suficiente dinero para todos, el NBU está dispuesto a sacrificar su parte siempre que los dueños del banco "mantengan sus sobornos".
Los malintencionados, por supuesto, pueden señalar que el Banco Nacional no tiene "su propio dinero"; todo es propiedad del Estado, pero es por eso que son malintencionados: no los escuchamos.
… En nuestra historia, la familia de Nikolai Lagun, propietario de Delta Bank, recibió un regalo del principal banco del país.
Todo comenzó en diciembre de 2013, cuando Delta Bank otorgó un préstamo de 54 millones de UAH a la empresa estatal Ukrspirt con un interés del 24 % anual. Sin embargo, tan solo dos meses después, el 26 de febrero de 2014, Delta Bank obtuvo una refinanciación del Banco Nacional, utilizando el derecho a reclamar la deuda de este préstamo como garantía. En otras palabras, el dinero pasó a ser propiedad del Banco Nacional. Sin embargo, esto no duró mucho.
En agosto de 2014, Delta Bank, que para entonces ya había empezado a experimentar graves problemas, comenzó a reembolsar el préstamo anticipadamente por vía judicial, alegando el impago de intereses por parte de los productores de alcohol. El Banco Nacional no se opuso, aunque esto supuso la pérdida de la garantía de la refinanciación.
Tras reconocer la generosidad del regulador estatal, Delta dio un paso más. El 12 de septiembre, transfirió el derecho a cobrar la deuda a su empresa matriz, Delta Capital, que pronto pasó a llamarse Sky Capital Management LLC.
La esencia del acuerdo: si Ukrspirt no paga el préstamo en los próximos cuatro meses, Sky Capital Management cobrará la deuda. El hecho de que este préstamo sea una garantía para el NBU no molestó a nadie, ni siquiera al propio NBU.
Mientras tanto, la situación de Delta Bank seguía deteriorándose y, el 30 de octubre, fue clasificado como en dificultades. Ukrspirt logró liquidar una pequeña parte de su deuda de 4,4 millones de UAH en diciembre, pero no pudo pagar más. Por lo tanto, el derecho a reclamar la deuda restante, según lo acordado en septiembre, se transfirió a Sky Capital Management el 12 de febrero.
Sky incluso pagó a Delta Bank por este derecho: la friolera de 58 millones de grivnas. Solo hay una condición, dos en realidad.
En primer lugar, recordemos que el banco transfirió activos financieros a una empresa privada que llevaba tiempo comprometida con el Banco Nacional. En segundo lugar, Sky Capital Management pagó con dinero sin valor.
El problema es que ese dinero estaba en la cuenta de la empresa en el mismo Banco Delta, por lo que era imposible sacarlo de allí: la quiebra es ese tipo de cosas en que las deudas se pagan por turnos, y no por conexiones.
Esta vez, se trató de un caso de conexiones. Al momento del acuerdo con el banco en septiembre de 2014, Delta Capital estaba asociada con Antonina Lagun, hermana de Nikolai Lagun, accionista de Delta Bank y presidente del consejo de supervisión. En 2014, la propia Antonina era miembro del consejo de supervisión del banco.
Cabe recordar que en noviembre, Delta Capital cambió su nombre a Sky Capital Management, registrándose bajo la empresa chipriota Sperlog Investments Limited. Mientras tanto, Sky Capital Management LLC está registrada en la misma dirección (calle Shchekavitska 30/39, oficina 24, Kiev) que el fondo de pensiones Delta, propiedad del banco y en proceso de liquidación, así como las compañías de seguros Delta Life y Delta. El fondo Delta y Sky Capital Management comparten los mismos números de teléfono: (044) 3915430 y 2071180.
Tal vez al darse cuenta de que una "transferencia de deuda" sin el consentimiento del NBU resultaría un tanto extraña, los participantes en la operación comenzaron a cubrir sus huellas ese mismo día, 12 de febrero. Sky Capital Management asignó la reclamación de la deuda a otra firma, Legal Consulting Group.
A su vez, el grupo consultor transfirió el derecho a reclamar intereses y penalizaciones no devengados de Ukrspirt a otra empresa, Accord. El problema radica en que solo un banco o institución financiera puede devengar intereses, y Accord está registrada como tal.
No enumeraremos a los propietarios de las nuevas empresas beneficiarias de la región de Lviv: sería largo e inútil. La cuestión principal es que el dinero, que de iure se consideraba perteneciente al Banco Nacional, de facto fue a parar a bolsillos privados.
Según el registro judicial, Accord cobró 10,49 millones de UAH en intereses de deuda de Ukrspirt por el período del 28 de julio de 2014 al 30 de abril de 2015, y 994 mil UAH por mayo de 2015. Además de 53,74 millones de UAH en deuda principal, Legal Consulting Group cobró 23,55 millones de UAH en pérdidas por inflación de Ukrspirt y 1,31 millones de UAH en un 3% anual acumulado por el período del 28 de julio de 2014 al 31 de mayo de 2015.
El importe total de la deuda en virtud del contrato de préstamo que Ukrspirt firmó con Delta Bank, incluyendo intereses y penalizaciones, ascendió a 94,47 millones de UAH. ¿Y qué hay del Banco Nacional? Todo marcha como debe ser: mantuvo su indulgencia. Sin embargo, al principio pareció vengativo: el 3 de marzo de este año, la administración provisional de Vladimir Kadyrov declaró inválido el acuerdo de cesión de la deuda a Sky Capital Management.
Pero los tribunales mercantiles ignoraron esta decisión. El propio Banco Nacional los asistió en este proceso. Los tribunales «no recibieron una copia correcta del anexo al contrato de prenda, que habría confirmado que Delta Bank había transferido los derechos del préstamo Ukrspirt al NBU».
Los representantes del Banco Nacional no pudieron proporcionar ni el original ni una copia de este apéndice debido a su considerable extensión, ya que también menciona a otras personas jurídicas que también habían transferido sus derechos de propiedad al banco central. Además, el tribunal rechazó un extracto del apéndice proporcionado por los representantes del NBU, ya que no se pudo concluir que los derechos de Delta Bank en virtud del préstamo Ukrspirt estuvieran específicamente pignorados.
En resumen, un volumen considerable de documentación impidió que el Banco Nacional recuperara sus 90 millones de grivnas. Un gesto de pura generosidad, pues ¿qué otra palabra se podría usar para algo así?
Al darse cuenta de que el NBU no impugnaría la decisión, el Grupo de Consultoría Legal logró revocar la decisión de la administración temporal del Tribunal Administrativo del Distrito de Kiev. El caso se encuentra actualmente ante el tribunal de apelación, con una audiencia programada para el 22 de diciembre.
Parece que, independientemente del resultado de los tribunales, el dinero seguirá fluyendo desde Ukrspirt en la dirección correcta. Y a pesar de la lucha del estado por nuestro dinero, parece que el poder judicial no podrá eclipsar a los "empresarios".
Mykola Lagun, quien desfalcó fondos del Banco Delta, es plenamente consciente de la farsa de investigación criminal sobre sus acciones, y disfruta tranquilamente de una copa de vino en el palco VIP del Estadio Olímpico de la capital. Claramente confía en su propia impunidad; después de todo, al parecer ya pagó generosamente al equipo de Petro Poroshenko por su libertad. Y el Estado ha reconocido la pérdida de 18 mil millones de grivnas en el Banco Delta.
Según E-data, el Portal Oficial de Finanzas Públicas de Ucrania, el Grupo de Consultoría Legal recibió al menos la mitad de este dinero el 26 de noviembre. El Servicio de Ejecución del Estado del Ministerio de Justicia acató la decisión del tribunal, cobrando decenas de millones de Ukrspirt a favor de empresas fantasma privadas: 24,93 millones de UAH fueron para el Grupo de Consultoría Legal y 10,56 millones para Accord. Sin embargo, este dinero debía ir a parar al Banco Nacional de Ucrania.
Así que esa es una historia navideña sobre la bondad. Lamentablemente, desconocemos el historial de garantías de todo el préstamo de refinanciación de 10,17 millones de UAH que recibió Delta Bank el año pasado. Pero sí sabemos con certeza a quién visitó el amable Papá Noel. Con una bolsa de regalos y botas Ugg blancas.
Irina Sharpinskaya, publicada en el sitio web Nuestro dinero
Traducción: Argumento
Suscríbete a nuestros canales en Telegrama, Facebook, Twitter, VC —Solo caras nuevas de la sección CRIPTA!