Cómo salió el dinero del banco
Forbes obtuvo documentos que ilustran la retirada de activos del Banco Nadra pocos días antes del nombramiento de su administración temporal. Oleg Franchuk, representante del grupo de iniciativa de depositantes del banco, proporcionó al autor certificados de venta que mostraban la propiedad utilizada como garantía para un préstamo de la institución financiera, vendida a un precio diez veces inferior a su valor real.
Así, representantes del banco acordaron vender un local comercial y de oficinas en el centro de Odessa por aproximadamente 24 dólares por metro cuadrado, cuando el valor real de la propiedad era de entre 800 y 1000 dólares por metro cuadrado. El plan de venta en sí mismo es notable, ya que ilustra una técnica clásica para despojar a los bancos en dificultades de sus activos.
Según una carta del jefe del grupo de iniciativa de depositantes enviada al autor, los documentos que contienen evidencia del retiro de activos de Nadra fueron enviados a la administradora temporal del banco, Irina Stryukova (que no pudo responder a las preguntas de Forbes en el momento de publicar este artículo), así como al Fondo de Garantía de Depósitos.
Estamos hablando de una subasta para la venta de una serie de edificios no residenciales ubicados en el centro histórico de la ciudad de Odessa (calle Yevreyskaya 3; calle Karantinnaya 21/1; calle Karantinnaya 21/2; calle Troitskaya 10/1), con una superficie total de más de 15.000 metros cuadrados, por los que se recibió menos de 400.000 dólares, o 24 dólares por 1 metro cuadrado.
Los edificios fueron hipotecados a favor del Banco Nadra y garantizaron el cumplimiento de las obligaciones crediticias de una determinada empresa, Tango-Delta-Group CJSC, por un préstamo de aproximadamente 10 millones de dólares.
El anuncio inicial de la venta en subasta de todo el complejo inmobiliario de Tango-Delta-Group CJSC apareció en mayo de 2014 en el sitio web del Ministerio de Justicia: la venta fue realizada por el liquidador de la CJSC.
Estamos hablando de una subasta para la venta de una serie de edificios no residenciales ubicados en el centro histórico de la ciudad de Odessa, con una superficie total de más de 15.000 metros cuadrados, por los que se recibió menos de 400.000 dólares, o 24 dólares por 1 metro cuadrado.
El precio inicial de la subasta fue de 140 millones de grivnas. Las propiedades se vendieron finalmente ocho meses después por 10 millones de grivnas, 14 veces menos que su valor en dólares estadounidenses. La venta se llevó a cabo el 3 de febrero de 2015, y el 5 de febrero se puso en administración temporal a cargo del Banco Nadra.
Cabe señalar que los derechos de propiedad fueron registrados nuevamente a nombre del nuevo propietario el 12 de febrero de 2015, es decir, después de la introducción de la administración temporal en Nadra Bank.
Los inversores también descubrieron varias infracciones durante la subasta. La venta de activos estuvo a cargo de Sergei Kosyakevich, liquidador de Tango-Delta-Group CJSC, quien no tenía la autoridad para actuar como liquidador de la CJSC durante la preparación y celebración de la subasta.
Por sentencia del Tribunal de Comercio de la ciudad de Kiev en el caso nº 43/216 del 23 de septiembre de 2014, el plazo de liquidación de la sociedad anónima cerrada se prorrogó hasta el 23 de noviembre de 2014. Los poderes del liquidador también se prorrogaron por el mismo plazo.
La subasta para la venta de la propiedad pignorada a Nadra Bank se programó para el 26 de diciembre de 2014, es decir, cuando Kosyakevich ya no tenía la autoridad para actuar como liquidador. Sin embargo, esto no impidió que Oleg Padenko, director del Departamento de Activos Problemáticos de Negocios Corporativos, autorizara en nombre del banco la celebración de la subasta y la depreciación de la propiedad durante la misma.
Antes de unirse a Nadra Bank como asesor jurídico jefe en el Departamento de Interacción con el Servicio de Cumplimiento del Estado y Gestión de Bienes Recuperados en el Departamento de Activos Problemáticos de Negocios Corporativos, Padenko trabajó como auditor en la empresa internacional PriceWaterHouse, así como en OTP, Raiffeisen, Swedbank y Prominvestbank.
No fue posible contactar con el presidente del banco, Dmitry Zinkov, para aclarar si sabía de esta transacción y quién recibió el local vendido en Odessa.
Sin embargo, el comprador principal de la propiedad, Dia-Lex LLC, exhibió varios signos de ficticio: la compañía fue fundada el 19 de noviembre de 2014 (cuatro meses antes de la venta de la propiedad), y la ciudadana Marta Pronina (Directora de Dia-Lex LLC) no tiene información sobre las transacciones comerciales y actividades llevadas a cabo por su empresa, y tampoco puede explicar de dónde el ganador de la subasta obtuvo el dinero para comprar la propiedad, dado que el capital autorizado de Dia-Lex es de 120.000 hryvnia.
Los abogados, a su vez, califican de ilegal el procedimiento de registro de la propiedad. El certificado de propiedad del complejo inmobiliario fue emitido por el notario I.V. Tverskoy (notario del Distrito Notarial de Kyiv). Asimismo, el apartado 4.1 del Procedimiento para la Realización de Actos Notariales, aprobado por la Orden n.º 296/5 del Ministerio de Justicia, de 22 de febrero de 2012, especifica que la emisión de un certificado de adquisición de bienes inmuebles en subasta durante un procedimiento de quiebra por parte de un notario se tramita ante el notario del lugar donde se encuentre dicho inmueble; es decir, el certificado debe ser emitido por un notario en Odesa.
Antes de unirse a Nadra Bank como asesor jurídico jefe en el Departamento de Interacción con el Sistema de Información Estatal y Gestión de Bienes Recuperados en el Departamento de Activos Problemáticos de Negocios Corporativos, Oleg Padenko trabajó como auditor en la empresa internacional PriceWaterHouse, así como en OTP, Raiffeisen, Swedbank y Prominvestbank.
Inicialmente, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) proporcionó a Forbes una explicación general sobre la aplicación de la ley que aumenta la responsabilidad de los propietarios de bancos. Según el Banco Nacional, si bien la ley "Sobre la modificación de ciertas leyes de Ucrania en materia de responsabilidad de las personas relacionadas con los bancos" se aprobó tras el establecimiento de la administración temporal de los bancos Nadra y Delta, "aún existen motivos para aplicar las disposiciones de los Códigos Penal y Civil a los propietarios de instituciones bancarias".
La responsabilidad civil por daños materiales está prevista en el Código Civil de Ucrania. El artículo 1166 de este código define las bases generales de responsabilidad y establece que los daños materiales causados por decisiones, acciones u omisiones ilícitas que afecten a los derechos personales no patrimoniales de una persona física o jurídica, así como los daños a sus bienes, serán indemnizados íntegramente por quien los causó, aclaró el NBU.
El despacho de abogados De Facto afirma que en este caso, si se demuestra intención, hay motivos para extender la responsabilidad no sólo a la dirección sino también a los propietarios del banco.
Teniendo en cuenta que la propiedad pasó a un nuevo comprador, la empresa Dia-Lex, una semana después de la introducción de la administración temporal, los abogados ven aquí claros indicios de una infracción penal.
En la apelación de Oleg Franchuk, las acciones del liquidador de ZAO Tango-Delta-Group y los funcionarios de Nadra Bank se consideran un delito y deben calificarse de acuerdo con el Código Penal: la firma de documentos sobre la venta de propiedad en quiebra sin la autoridad adecuada debe calificarse en la Parte 3 del Artículo 365-2 del Código Penal de Ucrania; las acciones para crear artificialmente factores que hicieron posible la venta de la propiedad deben calificarse en la Parte 1 del Artículo 366 del Código Penal de Ucrania; y las acciones de los funcionarios de PJSC CB Nadra, que consisten en la apropiación de la propiedad (el objeto de subasta) vendiéndola a un precio reducido, deben calificarse en la Parte 5 del Artículo 191 del Código Penal de Ucrania.
La postura del Banco Nacional y del Fondo de Garantía de Depósitos es que, según el Artículo 38 de la Ley del Sistema de Garantía de Depósitos, el administrador temporal autorizado por el Fondo está obligado a revisar la legalidad de todas las acciones de la administración del banco, incluidos los acuerdos celebrados. Además, según la ley, las decisiones que resulten en la enajenación o transferencia de activos por parte de funcionarios del banco para su uso a un precio inferior en un 20 % o más al valor normal (de mercado) pueden ser declaradas nulas.
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