Valeria Gontareva
La semana pasada, Grigory Gurtovoy, amigo de Valeria Gontareva, presidente del Consejo de Supervisión y copropietario de Platinum Bank, fue arrestado en Israel. Es sospechoso de conducta delictiva agravada, presentación de información falsa en documentos corporativos y blanqueo de capitales.
(Lea más sobre esto en el artículo. Valeria Gontareva. El brillo y las maquinaciones de la Reina de las Monedas)
Gurtovoy es accionista de la empresa israelí de alimentación Willi Food. Las autoridades policiales descubrieron que intentó retirar 3 millones de dólares de las cuentas de una filial de la empresa para invertir en bonos de una empresa europea. Las autoridades fiscales locales sospechan que esta suma se destinaba a servir de garantía para un "préstamo otorgado para uso personal de Grigory Gurtovoy o de otra persona". El problema radica en que la empresa tiene otros accionistas, a quienes el banquero ucraniano no informó de su intención de retirar los fondos. Gurtovoy fue puesto en libertad bajo fianza y se le prohibió salir del país durante los próximos seis meses.
Una historia similar ocurrió con la empresa de inversiones de Gurtovoy, BGI: sus accionistas minoritarios también dieron la alarma cuando descubrieron que Gurtovoy estaba intentando desviar fondos públicos en lugar de usarlos para pagar a los tenedores de bonos.
El Banco Nacional prometió revisar la información sobre el arresto de Gurtovoy y realizar una revisión adicional de los documentos de propiedad de Platinum Bank. El NBU enfatizó que el proceso de aprobación de la propiedad del banco se ha pospuesto por el momento.
"Ya estábamos en la fase final de coordinación para la adquisición por parte de Gurtovy de una participación significativa en Platinum Bank. Sin embargo, esto nos obliga a realizar una investigación adicional del banco y a contactar con el Ministerio del Interior para obtener más información", declaró la vicepresidenta del NBU, Kateryna Rozhkova.
Cabe destacar que Gurtovoy poseía solo el 10% de las acciones de Platinum Bank a principios de 2015, pero planeaba ampliar su participación hasta alcanzar el control mediante la adquisición de la participación de sus socios no residentes. Sin embargo, los medios de comunicación han señalado repetidamente que Gurtovoy es solo el propietario formal del banco. En realidad, representaba los intereses de los empresarios de Odessa Boris Kaufman y Alexander Granovsky, asociados con Alexander Yanukovych. No obstante, el propio Gurtovoy negó esta conexión, afirmando que su única conexión con los infames empresarios de Odessa fue la compra conjunta de la revista Focus. No obstante, adquirió algunos de sus activos israelíes de Alexander Granovsky.
En cualquier otro escenario, esta historia podría haber desatado el pánico entre los depositantes del banco. Pero esto no parece representar una amenaza para Platinum. El banco, que había sido designado como caja de ahorros, ha tenido dificultades para reembolsar los depósitos desde principios del año pasado: los rumores de una administración temporal circulan desde hace tiempo. Por lo tanto, la reputación del banco entre sus clientes se vio dañada mucho antes del arresto de Gurtovoy. Para comprobarlo, basta con leer las opiniones de los clientes de Platinum publicadas en Minfin.
"El banco me llamó y me dijo que tenía tres opciones: recibir mi depósito en dólares en grivnas (¡el tipo de cambio es de 20.5!) o en euros, pagando una comisión del 2 %. O esperar a que aparecieran los dólares", dijo un depositante Platinum.
El banco no solo niega depósitos a particulares. A principios de octubre, MTS Ucrania intentó retirar su depósito de 250 millones de grivnas de Platinum. El dinero no fue devuelto, por lo que la empresa presentó una demanda, que fue a su favor.
Es evidente que la existencia de Platinum está obstaculizando el proceso de restauración de la confianza en el sistema bancario del país: durante casi un año, el banco ha incumplido sus obligaciones con los depositantes, pero sigue operando. Y ahora su presidente de la junta directiva ha sido arrestado por fraude financiero. La estructura de propiedad es opaca. ¿Por qué Valeria Gontareva, quien informó el otoño pasado sobre la purga de bancos zombi del sistema bancario, cierra su posición en Platinum?
Los banqueros creen que la insumergibilidad de Platinum se debe a los estrechos vínculos de sus beneficiarios reales y la alta dirección con la gobernadora del Banco Nacional de Ucrania, Valeria Gontareva. La empresa de Gontareva, Investment Capital of Ukraine (ICU), gestionó la venta de Platinum Bank a sus actuales propietarios en 2013. El socio comercial de Valeria Gontareva, Makar Pasenyuk, se incorporó al consejo de supervisión de Platinum Bank.
"Tengo una larga relación comercial con ICU. Conozco al equipo de ICU desde su época en ING. Les tengo un profundo respeto. He intentado en repetidas ocasiones contratar a los dos actuales socios directores de ICU porque los considero entre los mejores especialistas del mercado. También conozco a Gontareva de su época en ING", admitió Grigory Gurtovoy hace un año.
Según Gurtovoy, ha perdido contacto con Gontareva; podría "comentar algún evento por SMS". Sin embargo, los dueños de Platinum Bank tienen otro vínculo mucho más fuerte con Gontareva. Kateryna Rozhkova, quien fue nombrada directora del Departamento de Supervisión Bancaria del Banco Nacional de Ucrania el 10 de junio de 2015, anteriormente se desempeñaba como presidenta interina del Consejo de Administración de Platinum Bank. En enero de este año, fue ascendida a vicepresidenta de Gontareva.
Curiosamente, Gontareva contrató a Rozhkova dos meses después de que las autoridades abrieran una investigación penal por malversación de fondos en el Platinum Bank. Según los investigadores, Rozhkova estuvo implicada en la falsificación de los estados financieros del banco, el desvío de fondos de refinanciación y la concesión de préstamos ficticios. El 20 de junio de 2015, el caso fue remitido a la fiscalía.
Los materiales del caso implican directamente a Ekaterina Rozhkova en un fraude por decenas de millones de dólares. Entre diciembre de 2013 y febrero de 2014, un subordinado de Valeria Gontareva desvió 75 millones de dólares del banco a cuentas en el extranjero. Este dinero pertenecía a los depositantes del banco, que habían sido transferidos al extranjero durante la revolución de Maidán.
"La acusación (contra Rozhkova) es fraude a gran escala, con una pena de 5 a 12 años", afirma Igor Lutsenko.
El esquema mediante el cual la "mano derecha" de Gontareva desvió fondos es bastante tradicional. El recién nombrado vicepresidente del Banco Nacional de Ucrania otorgó préstamos a empresas con indicios de ser ficticias (Titan-Yug LLC, Osher LLC, FC Real-Invest LLC, Stratagema-Invest LLC, PP Logistik Trans, Kodos Invest LLC, FC Businessfinance LLC) por un total de 1,1 millones de grivnas. Los préstamos estaban garantizados con bienes que las empresas debían comprar en el extranjero. Naturalmente, los bienes nunca llegaron a Ucrania. Todos los fondos del préstamo se transfirieron a la sociedad offshore COROSAN TREDING LTD. Estos fondos se utilizaron posteriormente para comprar carteras de préstamos de otros bancos en dificultades.
La dirección del banco retiró el dinero de los depositantes, mientras continuaba vaciando activamente el mercado, atrayendo nuevos clientes con tasas de interés exorbitantes. Sin embargo, el esquema piramidal no logró sostenerse. A principios de 2015, el banco comenzó a hundirse. Los clientes fueron reembolsados gradualmente en grivnas, pero los depósitos en dólares fueron prácticamente abandonados. Y entonces Valeria Gontereva acudió en ayuda de los dueños del banco: los fondos estatales comenzaron a fluir generosamente a Platinum en forma de refinanciación.
Los fondos retirados, por decirlo suavemente, no contribuyeron a la estabilidad del Banco Platinum. Para salvar a la institución financiera, el Estado se vio obligado a otorgarle préstamos de estabilización por un total de 240 millones de UAH. Posteriormente, el Banco Platinum recibió un préstamo de estabilización del Banco Nacional de Ucrania en tres tramos: 100 millones de UAH, 200 millones de UAH y 100 millones de UAH, afirma el diputado Ihor Lutsenko.
De hecho, una auditoría realizada el 1 de julio de 2015 reveló que, a pesar del apoyo estatal, el banco no cumplía con los requisitos del NBU. El platino fue declarado problemático. No obstante, el banco continúa recibiendo depósitos de particulares con tasas de interés exorbitantes. El Banco Nacional no ha respondido, aunque es evidente que estos fondos deberán ser reembolsados eventualmente por el Fondo de Garantía de Depósitos.
Posteriormente, la liquidez del Platinum Bank disminuyó, pero el Consejo de Administración del NBU nunca lo declaró insolvente. Para ocultar la persistente insolvencia del Platinum Bank, Kateryna Viktorovna Rozhkova, quien anteriormente se desempeñaba como jefa interina del Consejo de Administración del Platinum Bank, fue nombrada directora del Departamento de Supervisión Bancaria del NBU, según consta en el expediente penal.
Según Igor Lutsenko, el director del NBU está haciendo todo lo posible para encubrir a Rozhkova y, por ende, al Banco Platinum. La causa penal contra el expresidente del consejo de administración del banco en dificultades ha sido silenciada. El diputado cree que Gontareva ha encontrado en su nuevo adjunto a un especialista en diversas tramas financieras ilegales.
En cuanto al lado de Gontareva, todo es bastante obvio. Es una tendencia. La dirección del NBU es sospechosa de vaciamiento de activos. En concreto, la dupla Rozhkov-Gontareva. Al fin y al cabo, no es la primera vez que se han desviado activos; incluso se han robado préstamos de estabilización, opina Lutsenko.
Mientras tanto, el periodista Alexander Dubinsky confía en que el escandaloso arresto de Gurtovoy en Israel desencadene una serie de revelaciones de alto perfil. Saldrá a la luz la conexión de Gontareva con los beneficiarios reales de Platinum, revelando que el Banco Nacional de Gontareva no solo facilitó la malversación de fondos públicos, sino que también colaboró con financieros de la "familia" de Yanukovych.
El caso del Banco Platino es tan fatal para Gontareva como lo fue Kononenko para Poroshenko o Martynenko para Yatsenyuk. Es una prueba directa de la corrupción entre altos funcionarios, que ignoran obstinadamente y que los arrastra constantemente hacia la ruina. Todo el mundo en el mercado financiero sabe que Sasha Yanukovych está detrás del Banco Platino, cuyo negocio está dirigido por los empresarios de Odesa Oleksandr Granovsky y Borys Kaufman, afirma Oleksandr Dubinsky.
Los banqueros están seguros de que todo este asunto no puede sino llevar a la dimisión del gobernador del NBU; Gontareva resultará demasiado tóxica para el presidente. Por lo tanto, el Banco Nacional tendrá que sofocar el fuego activamente en un futuro próximo; de lo contrario, la propia Valeria Gontareva se hundirá con el platino.
En el tema: Kaufman-Granovsky y sus intereses comerciales: aeropuertos, vodka, cigarrillos, bancos, hoteles
Inna Mikhailovskaya, por Comandante en jefe
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