Uno de los escándalos políticos más notorios de octubre fue la incursión del diputado popular Sergei Taruta en Washington, donde se celebraba la reunión anual de los países miembros del FMI y el Banco Mundial.
El objetivo de la redada del diputado era la jefa del NBU, Valeria Gontareva (Lea más sobre esto en el artículo. Valeria Gontareva. El brillo y las maquinaciones de la Reina de las Monedas), quien asistió al evento como parte de la delegación oficial. Serhiy Taruta distribuyó personalmente entre los participantes de la reunión su trabajo, publicado en inglés bajo el título "Gontareva: Una amenaza para la seguridad económica de Ucrania". Para comprender la naturaleza inusual de este incidente, es necesario tener en cuenta la total aversión del Sr. Taruta a los comportamientos escandalosos y su enfoque en cualquier cosa menos en las élites occidentales. Por lo tanto, la acción del político habitualmente reservado, llevada a cabo al estilo de Oleh Lyashko, sorprendió a muchos.
¿Qué llevó al modesto partido de centroizquierda Taruta a acudir a la guarida del imperialismo global y montar allí un espectáculo distribuyendo folletos rojos?
Los expertos insisten en dos explicaciones para el incidente. La primera es un renovado acercamiento entre Serhiy Taruta, quien se ha empobrecido significativamente en los últimos años, y Yulia Tymoshenko, cuyas calificaciones se han desplomado. Mientras que Taruta, según las calificaciones, conservó solo unos 120 millones de dólares, o aproximadamente el 10% de su antigua fortuna, Tymoshenko ha caído del primer o segundo puesto en el sistema político al cuarto o quinto. Para mejorar su situación, está explotando diligentemente los temas más populistas, desde el aumento de aranceles hasta la protección de los depositantes bancarios. Este último tema podría unir de nuevo a Tymoshenko y Taruta, aliados políticos de larga data. El exgobernador de la región de Donetsk ha estado compitiendo por el poder con Valeria Gontareva durante aproximadamente un año, buscando su renuncia como presidenta de la junta del NBU. Yulia Tymoshenko espera que los depositantes de los bancos liquidados le aporten tanta calificación como las facturas de servicios públicos. Habiendo logrado su objetivo común, el tándem político espera cosechar dividendos tanto políticos como comerciales.
La segunda teoría, aunque menos romántica, es mucho más creíble. Sergey Taruta es copropietario de Kremneva, la mayor aseguradora de Ucrania por activos. Este nuevo líder del mercado nunca ha estado involucrado en seguros tradicionales: es prácticamente invisible en el mercado minorista y rara vez ha participado en licitaciones de servicios corporativos. Sin embargo, en el ranking del primer semestre de 2016, Kremneva lidera con un amplio margen en la categoría de "reaseguro saliente". En seis meses, la aseguradora retiró más de 1,4 millones de UAH de Ucrania. La compañía, que ocupaba el segundo puesto, mostró resultados 4,5 veces inferiores. Hasta hace poco, Lemme Insurance Company lideraba el mercado en términos de volumen de primas, aunque tampoco era particularmente activa en seguros tradicionales. También participaba activamente en reaseguros en el extranjero. Este tipo de actividad es el principal canal para el blanqueo de capitales y la transferencia de fondos fuera del país en el mercado asegurador. Tras la muerte de su fundador y director, Sergei Chernyshov, Lemma abandonó el mercado y SK Kremen se convirtió en el mayor actor del sector de reaseguros extranjero.
Según la práctica internacional, el reaseguro suele cubrir riesgos importantes que una sola compañía no puede cubrir. Estos incluyen riesgos nucleares, espaciales y de aviación, así como riesgos asociados con el seguro de grandes eventos. En este caso, la aseguradora comparte sus riesgos con un grupo de varias compañías y, en consecuencia, comparte con ellas los fondos recaudados. Sin embargo, hasta donde se sabe, Kremneva no ha asegurado centrales nucleares, lanzamientos espaciales ni Copas del Mundo. Sin embargo, sí aseguró los oleoductos de la empresa estatal Ukrtransnafta, recibiendo casi 70 millones de grivnas por ello. Es revelador que la transacción se produjo precisamente cuando Ihor Kolomoisky corría el riesgo de perder el control de este activo. Posteriormente, esta transacción se convirtió en objeto de una investigación policial. No obstante, durante mucho tiempo, el blanqueo de capitales y la transferencia de dinero desde Ucrania a cuentas bancarias occidentales fueron objeto de consentimiento tácito por parte del gobierno y las empresas. Este proceso peligroso para la economía se intensificó inmediatamente después del derrocamiento de Yanukovych: aquellos que antes sólo habían soñado con tal acceso obtuvieron acceso a canales de retiro de dinero.
En 2014, la mayor parte del flujo de dinero al exterior se concentró en los bancos dedicados al blanqueo de capitales. Fue durante este periodo que el negocio de reaseguros de Kremneva se vio amenazado: la facturación de la compañía se cuadruplicó. Sin embargo, los participantes del mercado que trabajan con ramos de seguros tradicionales (vida, auto, salud, hipotecas, etc.) reportaron descensos de la facturación de tan solo entre el 1 % y el 6 %.
Sin embargo, en 2015, el Banco Nacional de Ucrania saneó tanto las filas bancarias que la mayoría de los bancos "lavadora" que ayudaban a sus clientes a sacar dinero de Ucrania se vieron obligados a abandonar el mercado. Y la avalancha de órdenes de lavado de dinero y retirada de fondos inundó a las aseguradoras.
La demanda crea oferta. Este año, la Compañía de Seguros Kremne recuperó el terreno perdido e incluso batió su propio récord, recaudando 1,44 millones de UAH en seis meses y reasegurando (léase: transfiriendo al extranjero) el 97,65 % de los fondos recaudados.
Parecería que en 2016 los propietarios de Kremnya deberían agradecer en silencio todos los días a Valeria Gontareva por despejar para ellos un mercado vasto y altamente rentable de competidores.
Sin embargo, en un futuro próximo, el Banco Nacional de la República de China (BNU) se convertirá en el regulador no solo del mercado bancario, sino también del mercado de seguros. Así, las tecnologías de control del flujo de caja y los estándares de transparencia probados en los bancos podrán aplicarse también a las compañías de seguros. Los altos directivos del BNU ya han anunciado planes para una saneamiento exhaustivo del mercado de seguros.
Es ingenuo pensar que el Banco Nacional, durante el proceso de saneamiento, no se interesará ni por la propia Compañía de Seguros Kremneva ni por sus clientes, sus riesgos ni por el dinero que ha salido de Ucrania. Un canal que funcionaba con éxito para canalizar dinero fuera del país podría ser clausurado. Además, el director del Banco Nacional no siente simpatía por Serhiy Taruta. Entonces, las palabras del exoligarca a los periodistas: «Ya no tengo negocio, ya no estoy en el negocio», podrían cobrar mayor relevancia.
Ante la amenaza de perder ingresos, muchos entran en pánico y toman medidas precipitadas e imprudentes. La gira estadounidense de Taruta es precisamente un ejemplo de ello.
Los 120 millones de dólares que las agencias de calificación crediticia atribuyen actualmente a Serhiy Taruta no son dinero en cuentas bancarias, sino el valor de sus activos restantes. El trabajo de transferir dinero al extranjero garantiza un flujo de caja constante. Si este flujo se interrumpe, uno de los hombres que alguna vez fueron los más ricos de Ucrania podría perderlo diez veces más. Y de diez a doce millones de dólares a la pobreza es solo un paso. Cualquiera entraría en pánico.
En el tema: Serhiy Taruta, el coordinador secreto de los oligarcas ucranianos
Igor Kovalev
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