Vladimir Antonov
Unos bandidos, queriendo robar un millón, asaltan un banco. Para robar mil millones, necesitan embolsarse todo el banco. Así, los delincuentes tienen la oportunidad de apoderarse no solo del dinero de los depositantes, sino también de la refinanciación del gobierno. Y sus sólidas relaciones familiares y amistosas les evitarán encuentros desagradables con las fuerzas del orden.
El columnista de CRIME.in.UA, Ivan Pomidorov, explica cómo se hace esto en la práctica, utilizando el ejemplo de Profin Bank y su filial, CityCommerce Bank.
El ladrón lleva un sombrero...
El 20 de abril, se anunció que el Banco Nacional de Ucrania había decidido liquidar Profin Bank, una sociedad anónima pública. Tres meses antes de esta decisión, el Banco Nacional de Ucrania había designado una administración temporal para la institución financiera. Sin embargo, esta administración se mostró impotente: para enero de 2015, el banco había sido completamente saqueado por sus propietarios.
El breve comunicado de prensa del Banco Nacional afirmó que el colapso de Profin se debió a sus "actividades riesgosas". De cara al futuro, cabe señalar que la esencia de estas "actividades riesgosas" fue el fraude y el blanqueo de capitales.
La dirección de Profin Bank intenta mostrarse optimista. Inmediatamente después de que el Banco Nacional de Bielorrusia revocara la licencia de la institución financiera, el presidente del consejo de supervisión de Profin, Dmitry Fedoseyev, declaró públicamente que las acciones del regulador eran ilegales.
Fedoseyev acusó al Banco Nacional y al Fondo de Garantía de Depósitos de supuestamente apoyar las acciones de los asaltantes, "que impidieron que el banco fuera vendido a un inversor".
"El NBU ya está buscando activamente un chivo expiatorio que rinda cuentas por todas las acciones ilegales si ganamos", declaró el banquero. "La serie de despidos de altos funcionarios del NBU indica una búsqueda activa de chivos expiatorios para desviar la culpa de la gobernadora del Banco Nacional, Valeria Gontareva, y su viceprimer ministro, Oleksandr Pisaruk, quienes desempeñaron el papel más activo en el desmantelamiento del Banco ProFin".
Así que, si seguimos la lógica de Fedoseyev, eran funcionarios del Banco Nacional quienes malversaban y blanqueaban dinero a través de entidades vinculadas a Profin, no sus propietarios ni su administración. Interesante, ¿verdad?
La costumbre de robar en Donetsk
Toda la historia de este banco es una estafa masiva. Inicialmente fue robado y, para ocultar sus huellas, cambió repetidamente de propietarios nominales. Aunque, por supuesto, las mismas personas estaban y están en la cima de la "cadena alimentaria".
Así, en orden.
En 2006, se fundó Conversbank en Ucrania. En 2011, Vladimir Antonov, un ambicioso multimillonario ruso, al parecer no del todo limpio, adquirió el 100% de sus acciones. Según Antonov, destinó 50 millones de euros (más de mil millones de grivnas al tipo de cambio actual) de sus ahorros personales para desarrollar el negocio crediticio de la entidad financiera. Sin embargo, Antonov pronto se vio en apuros: las autoridades lituanas lo acusaron de llevar deliberadamente a la quiebra a su banco, Snoras, y de robar 480 millones de euros. Antonov, que se encontraba en Kiev en ese momento, otorgó un poder notarial a su conocido, Reinis Tumovs, natural de Magadán y residente desde hacía tiempo en Odessa, para que dirigiera Conversbank. Posteriormente, huyó a Londres, donde hasta hace poco esperaba su extradición a Lituania. Por cierto, el Tribunal Superior de Londres rechazó recientemente todos los recursos de Antonov y ordenó su extradición a la justicia lituana. Pero esa es otra historia.
Volvamos a nuestras "ovejas", los banqueros. Renis Tumovs, un estafador experimentado, simplemente no pudo resistirse a aprovechar la oportunidad para conseguir el apoyo de influyentes "amigos" de Donetsk y exprimir la propiedad ajena. Entre estos "amigos", se menciona a Vadim Stolar, ahora miembro del Partido de las Regiones, ahora rebautizado como miembro...
Conversbank fue finalmente arrebatado a Antonov en agosto de 2012. Según el periódico ruso, el entonces director del Banco Nacional de Ucrania, Serhiy Arbuzov, también conocido como banquero de la "familia" Yanukovych, jugó un papel clave en el robo y saqueo de la institución financiera. Sin embargo, no está claro si el clan, recientemente poderoso, tenía un interés personal en esta estafa o si simplemente protegía a sus socios.
Sergey Arbuzov
En cualquier caso, poco después de tomar el control de Converse Bank, sus nuevos propietarios, representados por Renis Tumovs, se apresuraron a cambiar su nombre. Oficialmente, se conoció como City Commercial Bank. Sin embargo, los propietarios y la gerencia prefirieron llamarlo con el prestigioso nombre de CityCommerce Bank, similar al City Bank estadounidense, el núcleo de una de las corporaciones bancarias más grandes del mundo, Citygroup.
Claro que un buen presumido vale más que el dinero, pero el banco recién creado (o quizás más precisamente, "recién robado") ni siquiera intentó hacer honor a su impresionante nombre. Esto provocó algunas pequeñas molestias. Uno de nuestros autores, engañado por la similitud de los nombres, intentó cobrar cheques del New York City Bank en el "doble de Donetsk". Los administradores de este último respondieron: "¡Son cheques falsos; no tenemos sucursal en Nueva York!". Y, en cualquier caso, insistieron: "Solo atendemos a grandes clientes corporativos".
Esto último, por cierto, tiene algo de cierto: «City Commercial» se especializaba en clientes con una facturación multimillonaria. Pero eran clientes muy específicos.
Un participante del mercado bancario, hablando anónimamente, declaró a la revista Forbes: «Este banco siempre ha sido problemático. Siempre aparecía un nuevo propietario que intentaba salvarlo. Pero nunca funcionó. Creo que el banco estaba involucrado en servicios especiales. Su red de sucursales, que recaudaba fondos del público, invertía el dinero en proyectos para accionistas».
Traducido del lenguaje bancario ucraniano, servicios "específicos" significa "conversión". Cabe destacar que, durante el gobierno de Yanukovych, era imposible realizar conversiones de dinero sin tener vínculos con la "familia". Cualquier intento de "pasajeros ilegales" fue rápidamente reprimido por el Ministerio de Finanzas, bajo el mando de Oleksandr Klymenko.
Pronto, esta "lavandería" de Tumovs y Cía. empezó a oler mal, y los fundadores del esquema fraudulento comenzaron a considerar cambiar de nombre. Los amigos de Tumovs en Donetsk recordaron su pequeño "Banco de Financiación Profesional" (también conocido como "ProFin Bank"), fundado más de 20 años antes. Se llevó a cabo una operación bastante astuta. Por mediación del Alfa-Bank ruso, la Société Générale francesa se convirtió en la propietaria nominal de ProFin, que posteriormente fue transferida a la sociedad offshore chipriota Zapikeso Limited. Fuentes bien informadas afirman que esta empresa es propiedad nominal de los residentes ucranianos Renis Tumovs y su esposa, Tatyana. En resumen, todos les resultan familiares.
Reinis Tumovs
Esta compleja maniobra permitió a Profin Bank posicionarse no como un banco de Donetsk, sino como uno europeo. Todos los activos, más o menos líquidos, de CityCommerce Bank y la mayor parte de su red de sucursales se fusionaron con él. CityCommerce Bank continuó operando como una "lavandería" durante un tiempo, mientras que Profin, tras adquirir una apariencia europea, comenzó a desgranar lo mejor de la población, prometiendo tasas de interés exorbitantes sobre los depósitos.
Hay motivos para creer que Renis Tumovs y sus titiriteros nunca tuvieron la intención de dedicarse a la banca convencional. Al igual que con Delta Bank, el objetivo de los banqueros era llenar sus arcas y "salir de aquí". El levantamiento popular del invierno de 2014 y la consiguiente guerra ruso-ucraniana desencadenaron una crisis económica. Quedó claro que era hora de "apoderarse de las arcas".
El gran lavado
Los protagonistas de nuestra historia comenzaron a drenar todo su efectivo a través del sistema "City Commercial" hacia empresas fantasma, donde los fondos se convertían instantáneamente y desaparecían con destino desconocido. El sitio web "Finmaidan" detalló cómo lo hicieron. Ilustraremos parte de este gran plan con una infografía publicada el año pasado en Forbes.ua.
Quizás un poco tarde, pero (seamos honestos) las fuerzas de seguridad se dieron cuenta de todo este alboroto y comenzaron a excavar activamente, lo que resultó en la congelación de una parte importante del dinero robado (alrededor de 1,5 millones de UAH).
La investigación reveló muchos detalles fascinantes. Por ejemplo, durante el registro de uno de los acusados en el caso de blanqueo de capitales, se incautaron el sello de la Inspección Fiscal Estatal del distrito Kyivo-Svyatoshinsky de la oficina principal del Servicio Fiscal Estatal de Ucrania en la región de Kyiv y el sello oficial del departamento de estadística de la región de Odesa.
Este detalle es digno de mención, ya que Renis Tumovs pasó gran parte de su vida en Odesa. Su esposa es de Odesa. Su suegro, según el sitio web de la ORD, es exfiscal de la región de Odesa. Esta conexión también se extiende a otros acusados en el llamado "caso de los comerciantes de grano" (se convirtieron sumas astronómicas bajo la apariencia de transacciones de grano), durante el cual los investigadores descubrieron abusos en las "oficinas" de Tumovs.
Cabe destacar que los bancos de Tumovs son solo la punta de este enorme iceberg. Decenas de instituciones financieras están implicadas en el caso, incluyendo los bancos Soyuz y Alliance. Fuentes bien informadas afirman que están controladas en diversos grados por el infame Yuriy Ivanyushchenko (exdiputado del Partido de las Regiones). Irónicamente, esta misma figura también está involucrada en el saqueo del Banco Delta de Nikolay Lagun: las empresas de Yenakievsky recibieron millones en préstamos deliberadamente "no reembolsables" de Delta. Al mismo tiempo, circulan rumores de que Lagun y Tumovs se conocen personalmente desde hace mucho tiempo.
Yuri Ivanyushchenko (centro)
Otra coincidencia que me gustaría señalar es que la “mano derecha” de Yuri Ivanyushchenko está vinculada a la región de Odessa. Iván Avramov El "supervisor" de la región durante la era de Yanukovych, quien controlaba la producción de alcohol falsificado, diversas vías de contrabando y, de manera importante, varios centros de conversión. Según algunos informes, parte del "ala militar" de Ivanyushchenko —la banda— también "migró" aquí. Armen Sargsyan (también conocido como Armen Gorlovsky), que participó en la dispersión del Maidán de Donetsk y los asesinatos en el Euromaidán el invierno pasado. La situación se complica aún más por el hecho de que algunos de los bancos "bajo investigación" también son sospechosos de financiar a terroristas en "Novorossiya". Además, el desvío de fondos para todas estas "necesidades" fue claramente protegido por altos funcionarios del gobierno actual. Así que...
…continuará.
Residencia en: CRIMEN.in.UA
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