Reinis Tumovs
3 mil millones de grivnas desaparecieron sin dejar rastro en el pequeño banco ProFin. Posiblemente parte del dinero robado.
Los banqueros lo utilizaron para financiar el terrorismo de "Novorossiysk".
…Cuando los “mensajeros” del Banco Nacional llegaron a la oficina de esta institución financiera, se dieron cuenta de que no tenían nada especial que hacer allí:
Los investigadores trabajaban arduamente en el banco. El 19 de enero, el Banco de Financiación Profesional fue declarado insolvente.
"Esta decisión se tomó a raíz de los resultados de la supervisión de las actividades de ProFin Bank OJSC en relación con el cumplimiento de la legislación sobre la prevención y lucha contra la legalización (blanqueo) de productos del delito o la financiación del terrorismo", dijo el NBU en un comunicado.
El NBU también señala que el banco mantenía una estrecha relación con el insolvente CityCommerce Bank, del cual se adquirieron préstamos y activos fijos. En concreto, un número significativo de sucursales de ProFin se ubican en locales previamente arrendados por CityCommerce Bank, y la familia Tumovs, asociada a CityCommerce Bank, controla actualmente la mayoría de las empresas que pertenecen al accionista mayoritario de ProFin Bank.
Esta es una observación algo aburrida, pero importante. "City Commercial Bank" (que, con fines publicitarios, adoptó el nombre de Western City Bank, aunque en realidad era una entidad sospechosa de Donetsk) y "ProFin Bank" son la misma entidad. De hecho, a través de una red de sociedades offshore chipriotas y beliceñas, su propiedad nominal es del banquero báltico Reinis Tumovs. De nuevo, solo nominalmente. CRIME.in.UA se atrevería a sugerir que Tumovs es una especie de figura decorativa, y que empresarios más serios se llevan los mejores frutos de sus ardides bancarios.
Según los expertos, ProFin y compañía absorbieron un total de 3 mil millones de grivnas. La estafa se remonta al apogeo de la "Familia" de Yanukovych y alcanzó su punto álgido el año pasado. Mientras tanto, el impulsivo báltico recibió apoyo en aquel entonces y aún no ha sido castigado. Sus hackers contratados están atacando a las publicaciones en línea (aunque sin mucho éxito) que se han atrevido a investigar sus negocios turbios. Manifestantes disfrazados exigen la refinanciación de ProFin frente al Banco Nacional. Y el propio Tumovs.
Compra columnas enteras en periódicos centrales para llenar a los lectores con tonterías sobre cómo está salvando valientemente el dinero de los inversores y, por lo tanto, el Estado debería invertir otros mil millones o dos en su "estafa".
Tumovs es obviamente un aventurero, pero a juzgar por su aspecto, no es tonto. Tiene motivos para creer que se saldrá con la suya. Y motivos para esperar que le den más dinero. ¿Por qué? Hablaremos de eso más adelante. Por ahora, centrémonos en cómo robaron el dinero de ProFin Bank y CityCommerce.
Agujero negro
Como escribió Margarita Ormotsadze en Forbes, el Banco Nacional de Ucrania informó que los problemas de CityCommerceBank se debían principalmente a que más del 70% de los préstamos del banco, que sumaban 1,3 millones de UAH al momento de la administración temporal, estaban en manos de aproximadamente diez sociedades de responsabilidad limitada (LLC). Algunas de estas LLC tienen una reputación dudosa en el ámbito financiero. Algunas, como Zernopostach-2013, ya enfrentan acciones legales por parte de las autoridades fiscales. Según fuentes de Forbes en las autoridades fiscales, Kikko Best LLC, Excillent Trade LLC, Stroybudpostach LLC, Strand LLC y Reel Made LLC presentan las características de empresas "para realizar operaciones de retirada o cobro de efectivo".
En la actualidad, las pérdidas derivadas de las actividades de las “oficinas” de Tumovs se estiman en 3 mil millones de grivnas.
Victoria Rudenko describió detalladamente en el sitio web de FinMaidan cómo y a través de qué empresas fantasma se retiró el dinero.
Rudenko obtuvo copias de las declaraciones presentadas por el administrador temporal Andrei Ryazantsev (quien ocupó este cargo del 21 de noviembre de 2014 al 27 de enero de 2015) al Ministerio del Interior y a la Fiscalía General. El administrador denuncia casos de desvío de fondos de la institución, incluyendo préstamos a empresas insolventes, así como a empresas que habían recibido advertencias de los departamentos de gestión de riesgos o del servicio de seguridad del banco.
Los documentos indican que Korn Group LLC, que "no contaba con liquidez suficiente y no es financieramente estable, pues depende de fuentes externas de financiación", recibió un préstamo de 18 millones de UAH. La misma conclusión se obtuvo para Ukrviknoprom LLC, que obtuvo 10,3 millones de UAH. Stroybudpostach LLC, registrada en marzo de 2013, ya había obtenido 15,8 millones de UAH en junio de 2013, a pesar de que el servicio de seguridad del banco advirtió que el número de teléfono de contacto del prestatario era confidencial.
Es el número de contacto de Zernopostach 2013 LLC y Germesbutmaterial LLC. Uno de los números de contacto también figuraba en un anuncio para la compra de una LLC con IVA en Poltava por 8 UAH en febrero de 2013. «Estos hechos podrían indicar la naturaleza ficticia de las actividades de Stroybudpostach LLC, y abrir una línea de crédito es arriesgado», concluyó el servicio de seguridad del banco.
Una condición obligatoria para la concesión de un préstamo a Umbrella Development Investment Corporation LLC era la “ausencia de comentarios en las conclusiones del servicio jurídico,
Servicios de seguridad y servicios de tasación de garantías para este contrato de préstamo. Sin embargo, el comunicado del Fondo afirma que "no se presentaron conclusiones" y que el préstamo de 39 millones de UAH se emitió de todos modos el 23 de enero de 2014. La garantía consistía en un producto en circulación: residuos mineros de Torez, en la región de Donetsk. La misma empresa garantizó préstamos a Kikko Best LLC, Melange-M Private Enterprise y Excellent Trade LLC. Prometiò terrenos cuyo valor catastral cubría menos del 50% de los préstamos. Kikko Best LLC se registró el 15 de noviembre de 2013, pero recibió el préstamo en enero de 2014. Desde el 4 de junio de 2014, la empresa se encuentra en estado de suspensión.
Otra empresa, Myslivski Stezhki Ukrainy LLC, actuó como garantía para préstamos otorgados a seis personas jurídicas por un total de 424 millones de UAH, emitidos en 2013. Se pignoraron terrenos como garantía para los préstamos. Sin embargo, solo cubrían entre el 25 % y el 50 % del importe del préstamo. Para cuando se instituyó la administración, todos los préstamos ya estaban en mora, y dos prestatarios decidieron liquidarlos el mismo día, el 6 de junio de 2014.
La administración provisional descubrió que los prestatarios que habían garantizado préstamos con depósitos los retiraban inmediatamente después de recibirlos. Naftopraktik Plus LLC recibió una línea de crédito de 65 millones de UAH garantizada por una cuenta de 90 millones de UAH. Tras recibir los primeros tramos, se rescindió el acuerdo de garantía y el prestatario retiró 66 millones de UAH de las cuentas bancarias.
La cartera de City Commercial Bank también incluye garantías ilíquidas ubicadas actualmente en territorios no controlados por Ucrania. Por ejemplo, el 29 de abril de 2014, Garant-Auto PJSC pignoró un edificio en Donetsk a Beverly Rox LLC como garantía para un préstamo de 45 millones de UAH. Cabe destacar que el vicepresidente del consejo de administración de Garant-Auto PJSC era Mikhail Pryanichnikov, quien desde 2012 se desempeñaba como director del departamento de estrategia y control de Global Financial Management Group LLC, propietario de City Commercial Bank. También fue miembro del consejo de supervisión de ProFin Bank. Sin embargo,
Mijail Pryanichnikov no firmó personalmente los acuerdos sobre la concesión de garantías.
Un "topo" en el Ministerio del Interior y dinero terrorista
Según el sitio web de ORD, un centro de conversión de divisas con sede en Odessa, con el nombre en clave "Zernotreyder", se utilizó, entre otros, para retirar fondos robados de CityCommerce. Se cree que la conversión se realizó mediante transacciones ficticias de compra de grano. Hace un mes, los investigadores decidieron tomar medidas drásticas contra esta empresa en el marco del "caso CityCommerce".
El 29 de enero, en Kiev, con el fin de garantizar el secreto en la incautación de las cuentas de empresas ficticias durante una operación en toda Ucrania, cuatro órdenes del Tribunal de Distrito de Pechersk para incautar las cuentas bancarias de empresas ficticias fueron entregadas personalmente al Jefe del Departamento del Servicio Estatal para Combatir el Crimen Económico de la Dirección General del Ministerio del Interior de Ucrania en la región de Dnipropetrovsk, el teniente coronel de policía Oleg Viktorovich Zolotonosha.
A la mañana siguiente, A.V. Zolotonosha informó al Ministerio del Interior que las órdenes judiciales se habían ejecutado. Sin embargo, como se estableció posteriormente a partir de las resoluciones judiciales recibidas por el Departamento Principal de Investigación del Ministerio del Interior de Ucrania el 10 de febrero de 2015, estas órdenes judiciales se anunciaron en diferentes momentos.
Dado el poder de los líderes del "sobre" de Odesa para bloquear la investigación del CityCommerce Bank, el caso fue "desmantelado" y el investigador simplemente se vio abrumado con casos que involucraban a otros bancos. Como resultado, los fondos que debían congelarse el 30 de enero fueron retirados de las cuentas a principios de febrero.
¿Impresionante? Pero eso no es todo.
Como informó CRIME.in.UA, hace tres meses la unidad especial "Alpha" del SBU realizó registros en el banco.
Alianza. Inicialmente, las fuerzas del orden lo investigaron como un esquema Ponzi, sospechando que blanqueaba grandes sumas de dinero. Más de 600 millones de grivnas se transfirieron ilegalmente a través de cuentas en estas instituciones. Durante los registros, se hizo evidente que esto no era lo peor. Se encontraron sellos de las Repúblicas Populares de Donetsk y Luhansk (RPD y RPL) en las oficinas del banco, así como contratos que podrían haber sido utilizados para financiar a grupos terroristas.
Se pueden encontrar otros detalles en el Registro Unificado de Decisiones Judiciales.
Los registros en la Alianza se llevaron a cabo en el marco de una investigación sobre las actividades de varias "empresas del sector real de la economía que utilizaban los llamados
"Empresas de tránsito" (amortiguadores), con el objetivo de minimizar la carga fiscal, crear artificialmente un crédito fiscal del IVA, transferir ilegalmente divisas fuera de Ucrania mediante estructuras comerciales ficticias, así como apropiarse indebidamente y confiscar bienes ajenos, incluidos fondos estatales, supuestamente para la realización de trabajos, la prestación de servicios y la entrega de bienes. El cobro se realizaba a través de "pozos fiscales" involucrados en el esquema de "centros de conversión", con
su posterior cobro a través de las cuentas de PJSC CB Axiom, JSC Zlatobank, PJSC Platinum Bank, JSC UkrSibbank, PJSC CB Eurobank,
PJSC Avant-Bank, PJSC Banco Alianza, PJSC AKB Concord, PJSC Banco Nacional de Crédito, PJSC Banco ProFin, PJSC Banco Mikhailovsky, PJSC Banco Radical.
Surge una pregunta lógica: ¿está ProFin Bank involucrado en la financiación del terrorismo? No quiero hacer acusaciones generalizadas, pero considerando quién está realmente detrás de esta institución financiera, todo es posible. Así que...
…continuará.
Residencia en: CRIMEN.in.UA
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