Valeria Gontareva
Valeria Gontareva y sus socios han ideado una forma de vender cualquier empresa del mundo a bajo precio.
Empleados del Banco Nacional (el director del Departamento de Gestión de Riesgos, Igor Budnik, y la jefa del Departamento de Evaluación y Monitoreo de Garantías, Tatyana Sirosh) declararon al periódico digital Delo que la firma internacional de auditoría PricewaterhouseCoopers (PwC) supuestamente calculó erróneamente el valor de las garantías de PrivatBank. Afirmaron que, tras la nacionalización de PrivatBank, los activos podrían venderse a los interesados, pero que, para hacerlos más atractivos, sería recomendable reducir (!) el precio. La forma más sencilla de hacerlo es modificando el valor estimado.
Según el Banco Nacional, PWC supuestamente valoró una de las garantías de refinanciación de Privatbank —una empresa del sector alimentario (presumiblemente Biola)— en diez veces su valor real. La empresa cometió numerosos errores e irregularidades en su documentación, tras lo cual el NBU inició un proceso para revocar la licencia de tasador de PWC. Los empleados de Gontareva informan que aún no se han puesto en contacto con la sede central de PWC sobre este asunto, pero que planean hacerlo. Creen que esto resultará en el cierre de la oficina de la empresa en Kiev.
Esta no es la primera vez que un tasador pierde su certificación por iniciativa del NBU. En otoño de 2015, se empleó un esquema similar contra un prestatario que realizaba una tasación de garantías para Real Bank. Los empleados de Gontareva también presentaron quejas sobre la calidad de sus tasaciones de garantías contra otras empresas, incluida otra internacional, E&Y, que recibió una advertencia.
Revisar el precio de cualquier objeto de interés y luego venderlo a precio de ganga es una característica profesional bien establecida del grupo de Gontareva.
El mismo plan se empleó para retirar del mercado a los bancos "Iniciativa Financiera" y "Banco VAB". Además, "Iniciativa Financiera" fue retirada del mercado por razones falsas: el Banco Nacional de Bielorrusia (BNU) descontó (modificó el precio) de los bonos del gobierno nacional en 2 mil millones de grivnas, creando un agujero irreparable en el balance del banco que no podía justificarse por las condiciones del mercado, lo que se convirtió en la base formal para la introducción de la administración temporal.
Las demandas contra PrivatBank siguieron un patrón similar: una revisión de la metodología de valoración de garantías y un anuncio urgente de la necesidad de capital adicional, tras lo cual el banco fue nacionalizado. Ahora presenciamos un nuevo uso del plan de Gontareva, esta vez para vender a bajo precio los activos de PrivatBank, ahora propiedad del Estado, pero ya atractivos para los interesados.
La metodología de valoración de propiedades de PWC no difiere en absoluto de la de otras firmas de auditoría internacionales: PricewaterhouseCoopers, Deloitte, Ernst & Young y KPMG. Por lo tanto, utilizando los esquemas de Gontareva & Co., se podría cuestionar la garantía de cualquier banco, al menos de uno ucraniano, ya que nadie en Ucrania se atrevería a tocar bancos con capital extranjero (principalmente ruso).
Para ser justos, cabe señalar que los métodos de las firmas de auditoría internacionales han sido criticados al menos desde el colapso de la entonces invencible Enron Corporation en 2001. La auditoría de la compañía fue realizada por Arthur Andersen, entonces una de las cinco grandes firmas de auditoría del mundo, que no detectó nada sospechoso en los estados financieros de Enron.
El Banco Nacional de Ucrania, a su vez, utiliza métodos que no difieren en lo fundamental de los de las firmas de auditoría internacionales, pero el NBU tiene una ventaja: a diferencia de las firmas de auditoría, establece sus propias reglas y las modifica sobre la marcha. Esto lleva a una situación como la del estadio Dnipro Arena.
Se invirtieron más de mil millones de UAH en su construcción, y tasadores independientes estiman su valor actual en aproximadamente 850 millones de UAH. El Banco Nacional de Ucrania (BNU) evaluó el valor de la garantía en 0 UAH, dado que no hay comprador.
Utilizando los esquemas de Gontareva & Co., es posible subastar no solo PrivatBank ni ningún banco ucraniano, sino cualquier empresa del mundo. La clave reside en la capacidad de modificar las reglas de valoración a voluntad.
Como señala el antiguo propietario del Banco Aval Alexander DerkachEl NBU ha acusado a PwC de falsificar los estados financieros de PrivatBank. Cree que si se demuestra que PwC lleva años confirmando los balances "falsos" del banco, las consecuencias para la empresa podrían ser muy graves. Y no solo en Ucrania. Sin embargo, Derkach cree que el NBU no armará un escándalo, ya que no se beneficia de ello. El propio regulador, tras 25 años de supervisión prudencial de PrivatBank, "se ha vuelto tan superficial que se podrían tejer gorros de felpa". Queda por ver si el problema no reside solo en la supervisión de PrivatBank, sino en la calidad de la "felpa" producida por Gontareva & Co.
En el tema: Valeria Gontareva. El brillo y las maquinaciones de la Reina de las Monedas
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