En los círculos cercanos de los multimillonarios, el oligarca Oleg Bakhmatyuk Oleg Bakhmatyuk tiene fama de estafador sin escrúpulos. Uno de los hombres más ricos de Ucrania, conocido principalmente por su negocio agrícola. El "Barón del Huevo" Bakhmatyuk es propietario del holding agrícola AvangardCo y del grupo Ukrlandfarming, que en conjunto comprenden dos docenas de granjas avícolas, seis fábricas de piensos, seis fábricas de azúcar y 125 granjas. Es un monopolista, propietario de 650.000 hectáreas de tierra y 66000 cabezas de ganado. Durante muchos años, Oleg Bakhmatyuk también ha estado activo en el sector financiero, donde se le conoce como "El Aspirador de Bancos". El oligarca se ganó este apodo por estafar a más de 400.000 depositantes de dos bancos en quiebra: VAB e Iniciativa Financiera. Los analistas estiman que desvió aproximadamente 20.000 millones de grivnas de estos bancos. Ahora, Oleg Bakhmatyuk intenta dominar un nuevo negocio: crear una red marítima industrial y de transporte. Analicemos en detalle al "ejecutivo empresarial" que robó miles de millones del país.
Publicado en el sitio web Facenews.ua.
"La banca oligárquica es como una aspiradora de dinero de la población. Se lo presta a sí misma y construye su falso imperio con él. Luego llega el momento de devolverlo, pero no quiere", dijo la gobernadora del Banco Nacional de Ucrania, Valeriya Gontareva, al describir el negocio financiero de Oleg Bakhmatyuk (lea más sobre ella en el artículo). Valeria Gontareva. El brillo y las maquinaciones de la Reina de las Monedas).
Como banquero, Bakhmatyuk defraudó no solo a 400.000 depositantes, sino también al Estado. Cínicamente, llevó a la quiebra a sus dos bancos al recibir dinero de instituciones financieras (léase: de sí mismo) para un negocio agrícola y luego no devolverlo. El dinero utilizado para refinanciar el banco, procedente del Banco Nacional de Ucrania, también terminó en el bolsillo del oligarca. A finales del año pasado, el banco de Bakhmatyuk, Iniciativa Financiera, debía al Banco Nacional de Ucrania casi 9.600 millones de grivnas, mientras que el VAB debía 5.200 millones.
A pesar de la evidencia irrefutable del retiro ilegal de fondos de estas instituciones financieras, Bakhmatyuk todavía se siente tranquilo.
HISTORIA DEL BANCO "INICIATIVA FINANCIERA"
"Un banco cautivo que atendía a las empresas de Bakhmatyuk y a otros clientes al mismo tiempo", así describe el presidente del consejo de administración de un banco extranjero a Iniciativa Financiera.
El banco se fundó en 2005, pero tuvo poco éxito. Sin embargo, banqueros desconocidos en el sector lograron catapultar la institución a uno de los 20 principales bancos en diez años. En términos de activos (19,2 millones de grivnas), Iniciativa Financiera ocupó el puesto 16.º. Otorgó 15,6 millones de grivnas en préstamos a personas jurídicas. Sin embargo, el banco se mostró reacio a prestar al público, y los particulares solo solicitaron préstamos por 2 millones de grivnas. Bakhmatyuk, sin embargo, aceptó activamente depósitos: 5,2 millones de grivnas de particulares y 1,5 millones de grivnas de empresas.
El banco se especializaba en préstamos a agricultores y no escatimaba en gastos. Pero resultó que nadie tenía prisa por devolverlos. Esto no era sorprendente, ya que los prestatarios eran principalmente empresas agrícolas propiedad del dueño del banco, Bakhmatyuk.
El banco se mantuvo en una situación precaria (es decir, no podía garantizar la devolución y el pago del dinero de los depositantes) durante seis meses. En ese momento, su cartera de depósitos se situaba en el 68 %. Curiosamente, la Iniciativa Financiera había prometido durante todo este tiempo que la situación del banco era estable.
"Los accionistas y la gerencia del banco planean cooperar constructivamente con el administrador temporal para garantizar el cumplimiento de todas las obligaciones del banco, así como tomar medidas para su posterior recuperación y regreso al mercado mediante su venta a un inversor estratégico", según un comunicado del servicio de prensa de FI Bank.
Pero nadie pretendía estabilizar la situación. En junio de 2015, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) declaró al banco insolvente, instauró una administración temporal y comenzó a reembolsar a los depositantes sus depósitos a través del Fondo de Garantía de Inversiones. En otras palabras, utilizando fondos presupuestarios para reembolsar los miles de millones "desaparecidos". Y no es tan sencillo: el Fondo de Garantía debe pagar no solo 3.700 millones de grivnas a 59.000 clientes del Banco de Iniciativa Financiera. A esta suma (que se deducirá del presupuesto), hay que sumar los préstamos de refinanciación del Banco Nacional. Estos, con toda razón, fueron a parar al mismo bolsillo que los depósitos privados. En total, el BNU reportó pérdidas de más de siete mil millones.
"La deuda total del Banco de Iniciativa Financiera con el NBU por préstamos para apoyar la liquidez asciende a 7,1 mil millones de UAH", dijo el servicio de prensa del NBU.
Es fácil calcular que las pérdidas del estado derivadas de la "Iniciativa Financiera" de Oleh Bakhmatyuk —tras los pagos a los depositantes y la devolución de la refinanciación del Banco Nacional de Ucrania— ascendieron a un total de 10,8 millones de grivnas. Incluso tras la posible venta de activos por 3,5 millones, las pérdidas ascenderían a 7,3 millones de grivnas. Estas pérdidas, por supuesto, acabarán siendo absorbidas por los ucranianos.
HISTORIA DEL BANCO VAB
Oleg Bakhmatyuk adquirió el banco minorista VAB en 2011. Siendo ya multimillonario, continuó buscando financiación para su negocio agrícola. Según la versión oficial, Bakhmatyuk pretendía transformar VAB en un agrobanco y ofrecer préstamos más allá de sus propias empresas. Los depositantes fueron atraídos con un tipo de interés más alto, varios puntos porcentuales por debajo del tipo de mercado. La publicidad televisiva explicaba: "El dinero debe funcionar". Así pues, la gente invirtió su dinero duramente ganado en VAB. El dinero fluyó hacia las empresas. Sin embargo, es importante entender que los ahorros a corto plazo del público se invirtieron en préstamos a largo plazo a empresas, y de nuevo, a empresas directamente vinculadas a Bakhmatyuk.
A continuación se presenta una lista parcial de estos prestatarios, que surgió gracias a investigaciones internas:
1) Star-Master LLC (recibió 354 millones de UAH). Este es un caso claro: tanto en el momento del préstamo como en la actualidad, pertenece a Ukrlandfarming de Bakhmatyuk a través de la cadena Gadyach Meat Processing Plant LLC – Agro Alfa LLC – AgriAlfa LLC.
2) JSC Zheleznodorozhnik (prestado por 938 millones de UAH). El préstamo se otorgó bajo la dirección de los directivos de Bakhmatyuk. En el momento del préstamo, la empresa era una sociedad anónima pública, cuyo presidente y dos miembros del consejo de supervisión (Oleg Soloshchuk, Nadezhda Gromyko y Andriy Dzundza) eran su empresa, Stanislavskaya Trading Company (STK). Zheleznodorozhnik ha sido liquidada, pero STK figura oficialmente como su sucesora legal, y Bakhmatyuk es el beneficiario final.
3) Leder Plus LTD LLC (un préstamo de 438 millones de UAH). Era, y sigue siendo, propiedad de los directivos de Bakhmatyuk. Anteriormente, era propiedad de Zernotreyd LLC (recuerde ese nombre), que pertenecía a Oleg Vasilishin, quien con ese nombre dirige Bon-Exim LLC, una de las empresas de Bakhmatyuk en Ukrlandfarming. Cuando Leder obtuvo un préstamo de VAB, se transfirió temporalmente a Anton Filimonenko, de 25 años, un hombre con ese nombre conocido como alto directivo de Ukrlandfarming. Tras el préstamo, hubo un nuevo propietario, pero él también pertenece al grupo de Bakhmatyuk: Vladimir Simotyuk, director de PIK OJSC (también parte de Ukrlandfarming).
4) Ukraina-Agroinvest LLC (préstamo de 406.000.000). Los vínculos de la empresa con Bakhmatyuk no son particularmente ocultos; a veces parece que solo se burlan de ellos. Cuando esta empresa obtuvo el préstamo, era propiedad de tres empleados de Bakhmatyuk. Natalia Kostyrkina es miembro del Consejo de Supervisión de PJSC Oktyabr y OJSC Ritm (filial de Ukrlandfarming). Yaroslav Shulgan es miembro de la Comisión de Auditoría de esta última empresa. Andriy Stolpnikov es director de Ukrprodzerno LLC, que pertenecía a la mencionada ZERNOTRADE. Mientras tanto, otro copropietario es la empresa chipriota Extrar Holding Limited, cuyo beneficiario figura en el Registro Unificado de Empresas Registradas (EDRI) como Bohdan Prokosa, presidente del Consejo de Supervisión de PJSC Avangard.
Así pues, el dinero nunca fue devuelto al VAB, y el propio banco acabó en quiebra repentina. Al igual que con la Iniciativa Financiera, el NBU declaró al banco en situación problemática. Se nombró una administración temporal y se liquidaron parcialmente las deudas de los depositantes.
"Durante el período de administración temporal y liquidación del banco, 108.000 depositantes recibieron fondos por un total de 6.300 millones de grivnas, lo que constituye el 91,8% del importe total garantizado", informó el servicio de prensa del Fondo de Garantía de Depósitos.
Tras la liquidación, los préstamos de refinanciación pendientes, según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), ascendían a 5,1 millones de grivnas. Sumando estas dos cantidades, las pérdidas totales del presupuesto estatal ascenderían a casi 12 millones. Si los activos del banco se vendieran al 18,3% de su valor, la cifra se reduciría a 7,6 millones de grivnas. Y este dinero volvería a ser sustraído de los bolsillos de los ucranianos.
LA HISTORIA CONTINÚA
El gobierno no ha intentado exigir responsabilidades a Oleg Bakhmatyuk. Sintiéndose impune, el propietario de dos bancos en quiebra —VAB Bank e Iniciativa Financiera— continuó con su fraude financiero. Se informa que, el día antes del anuncio de la administración temporal del Banco Iniciativa Financiera, las empresas de Bakhmatyuk transfirieron 200.000 grivnas a sus empleados bajo la apariencia de salarios y otros pagos. Sin embargo, el Fondo de Garantía de Depósitos logró desembolsar el dinero.
Los depositantes de bancos en quiebra ya han marchado frente a la Verjovna Rada de Ucrania, solicitando una investigación preliminar contra Oleh Bakhmatyuk. Sin embargo, fue en vano. La Fiscalía General emitió una respuesta formal. Sin embargo, los afectados por el fraude no se desesperan, sobre todo considerando los cambios de personal en la Fiscalía General.
Algunos dicen que esto es una guerra contra un molino de viento, y estoy de acuerdo. Mientras el BPP esté en el poder, O. Bakhmatyuk podrá vivir y trabajar en Ucrania en paz. "Estamos luchando", compartió en Facebook Arsen Marinushkina, organizador de la protesta. Cabe recordar que, tras la quiebra de los bancos Iniciativa Financiera y VAB, se descubrió que casi toda su cartera de préstamos (aproximadamente 18 000 millones de UAH) consistía en préstamos a empresas del holding agrícola de Bakhmatyuk, Ukrlandfarming. Según el Banco Nacional de Ucrania (BBU), la lista de estas empresas ocupa 21 páginas. Entre los afectados por la estafa financiera del oligarca nuevo rico se encuentran varios bancos ucranianos y extranjeros. También hay grandes empresas en el extranjero.
Cómo Oleg Bakhmatyuk les "engañó" con su dinero: en la segunda parte de nuestra investigación.
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