Los diputados pueden aprobar una ley que crearía un registro de todas nuestras cuentas y cajas fuertes bancarias, además de brindar acceso sin restricciones a todas las fuerzas del orden. Publicado en el sitio web. БізнесЦензор.
En Ucrania se podrá crear un registro unificado de personas físicas y jurídicas y de cajas de seguridad bancarias individuales.
El 5 de noviembre, la Verjovna Rada aprobó por primera vez el proyecto de ley "Sobre la implementación de la política estatal anticorrupción para 2020-2024". La estrategia anticorrupción consta de cuatro secciones. La primera sección está dedicada al concepto de la formulación de una política anticorrupción para 2020-2024 y al mecanismo de su implementación. Decida qué secciones del documento deben incluir una descripción de los problemas y los resultados estratégicos que se pueden lograr para resolverlos.
Sin embargo, este proyecto de ley, entre otras cosas, traslada la creación de un registro de personas físicas y jurídicas y de cajas de seguridad bancarias individuales.
Esta información sobre las cuentas de todos los ciudadanos y empresas en Ucrania, así como información sobre las cajas de seguridad bancarias, se recopilarán en un solo registro.
El acceso al registro, una vez aprobado por ley sin modificaciones y firmado por el presidente Volodymyr Zelensky, se concederá a las autoridades numéricas. El acceso a Zokrem está denegado por: la Agencia Nacional para la Prevención Anticorrupción (NAZK), la Oficina Nacional Anticorrupción (NABU), la Fiscalía Especializada Anticorrupción y la Agencia Nacional de Ucrania para la Detección, Investigación y Gestión de Activos Adquiridos a través de la Corrupción.
Sin embargo, la transferencia de organismos que pueden denegar el acceso a nuestros archivos no es válida, y el acceso al Registro también se debe al Servicio de Presentación y Mitnitsa.
Dar acceso irrestricto a dicho registro vengaría los riesgos de corrupción, afirma el Jefe de la Sección de Expertos Científicos de la Corte Suprema.
Los especialistas en la materia ven con buenos ojos la creación de un registro unificado de personas físicas y jurídicas y de cajas de seguridad bancarias individuales a las que tendrán acceso los nuevos agentes encargados de hacer cumplir la ley anticorrupción para que las autoridades conozcan el secreto bancario.
No es posible apoyar la propuesta del proyecto de creación de un registro unificado de personas físicas y jurídicas, así como de cajas de seguridad bancarias individuales... El simple hecho de otorgar acceso irrestricto a dicho registro genera importantes riesgos de corrupción. Además, dicha propuesta se refiere al secreto bancario (artículos divisionales 60-62 de la Ley de Ucrania "Sobre Bancos y Actividad Bancaria"), lo cual es incompatible con el desarrollo económico del país.
El Banco Nacional de Ucrania ya ha respondido a la iniciativa legislativa.
El NBU considera que el proyecto de ley propone un método para que las autoridades policiales y de control confisquen información con el fin de crear secreto bancario, lo que, en realidad, supone una reducción significativa de la institución de dicho secreto. Como resultado, esto puede conducir a una disminución de la protección de la información privada y a una disminución de la confianza en el sistema bancario, afirma el NBU.
Presentar y el procedimiento para la apertura del secreto bancario a beneficio de las autoridades policiales y de control establecidos en la Ley “Sobre Bancos y Actividades Bancarias”.
Esta ley da sentido a este término. Así, los Datos Secretos del Banco son información relacionada con la actividad y la situación financiera del cliente, que se puso a disposición del banco durante la atención al cliente y en la interacción con él y con terceros al prestarle servicios, así como cualquier conflicto que pudiera causarle daño material o moral.
¿Qué se necesita para acceder a la cámara bancaria? Información sobre las cuentas bancarias de los clientes, incluidas las cuentas de corresponsalía del Banco Nacional; información sobre las operaciones realizadas en nombre del cliente y en su beneficio; información sobre la situación financiera y económica de los clientes; información sobre la estructura organizativa y jurídica de la entidad legal: el cliente, sus miembros y sus actividades directas; información sobre las actividades puramente comerciales de los clientes y secretarios comerciales, ya sea cualquier proyecto, insumos, productos u otra información comercial.
La Rada Suprema está considerando otro proyecto de ley sobre el acceso a las personas físicas y jurídicas. Se trata del proyecto de ley reglamentario n.º 4101, que propone introducir modificaciones menores en el Código Tributario.
Entre ellas se encuentran innovaciones sobre la obligación de los bancos de revelar el secreto bancario a la Hacienda Pública. Para que esto suceda, se necesita una decisión judicial.
Si se acepta el cambio, Podatkova revoca el derecho a obtener de los bancos información sobre la cuenta bancaria, el saldo de estas, los excedentes y el alquiler de una caja fuerte. Sin embargo, ¿en qué casos es responsabilidad del tribunal recaudar fondos del deudor para saldar la deuda tributaria?
Además, mediante los cambios en el Código Penal se propone permitir al recaudador de impuestos cobrar la factura fiscal (que es el resultado de la falta de pago de un impuesto de un centavo y/o una multa impuesta por el contribuyente en la declaración de impuestos o rozrakhunka especificada) para rakhunok koshtiv s rakhunkiv en los bancos del borzhnik sin extorsión antes del juicio.
¿CUAL ES EL PROCEDIMIENTO PARA DAR DE ALTA UN BANCO?
Por el momento, las fuerzas de seguridad ya tienen fácil acceso a la cámara secreta del banco.
Como informó Business Censor, el acceso más fácil a la cámara secreta bancaria fue ordenado por la ley "Sobre la introducción de cambios en ciertos actos legislativos de Ucrania para la confiscación de activos ilegales de individuos, la actualización a fiat de las funciones del estado, ya sea el autogobierno local, o el castigo por la pérdida de dichos activos", que fue aprobada por la Verkhovna Rada el 31 de junio de 2020 y entró en vigor en 2020.
Esta ley introdujo cambios en la Ley de Bancos y Actividades Bancarias, así como en el Artículo 62, que regula el procedimiento para la apertura de una cámara secreta bancaria. Además, se amplió el flujo de organismos gubernamentales, ya que se les negó un acceso más fácil a la cámara bancaria.
Como resultado, las autoridades inferiores negaron el derecho a obtener información sobre transacciones, operaciones y contrapartes de particulares. Sin embargo, dicha información solo puede proporcionarse con base en información sobre la posibilidad de incautación de activos por medios corruptos. Anteriormente, las fuerzas del orden tenían poco derecho a solicitar información sobre la presencia de una entidad jurídica o empresario individual en el sector bancario.
Los bancos divulgan información sobre detalles legales y físicos para evitar el fraude bancario:
- En la máxima medida posible física y legalmente;
- Por decisiones del tribunal;
— Por escrito, puedo solicitar a la Fiscalía, SBU, DBR, Policía Nacional, NABU, AMKU que realicen el cien por ciento de las operaciones para los fines de una entidad jurídica o entidad física específica, sujeto de la actividad empresarial durante un período de tiempo específico;
—Se revela información sobre la presencia de contables bancarios;
— El Servicio de Supervisión Financiera del Estado será responsable de las operaciones relacionadas con las transacciones financieras que hayan sido objeto de supervisión financiera.
- Los servicios de corretaje estatales y privados para esta carta pueden fundamentarse en la decisión judicial y la decisión, por supuesto, y el estado del corredor de bolsa, el colapso de los costos y la operación por un período de tiempo específico, así como sobre la información sobre los acuerdos del corredor sobre la preservación de objetos de valor o la provisión de una caja fuerte bancaria al corredor;
— Con base en las decisiones del tribunal del Código Nacional Anticorrupción, la investigación de los problemas de una persona jurídica o individuo específico, empresario individual;
— A otros bancos;
— La agencia nacional podrá identificar, investigar y gestionar por escrito los bienes adquiridos por una persona corrupta;
El órgano central del gobierno real, que implementa la política financiera y presupuestaria soberana, mediante la verificación y el seguimiento exhaustivos de los pagos soberanos a sus cuentas bancarias. En particular, según lo prescrito, se evalúan y establecen los pagos soberanos.
Autor: Yuriy Vinnichuk
Fraude de 1,5 millones: ¿Por qué Rozhkova no es responsable de la quiebra del Banco Platinum?
Suscríbete a nuestros canales en Telegrama, Facebook, Twitter, VC —Solo caras nuevas de la sección CRIPTA!